南边恩元债券型发起式证券投资基金招募    说明书（20250716 更新）    基金管制东谈主：南边基金管制股份有限公司     基金托管东谈主：南 京 银 行股份有限公司                      南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                         关键请示   本基金经中国证监会 2023 年 10 月 7 日证监许可20232284 号文注册召募。本基金的 基金合同于 2023 年 11 月 24 日隆重成效。   基金管制东谈主保证招募说明书的内容真正、准确、圆善。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓出路作念出本体性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投资东谈主在投资 本基金前，应全面了解本基金的产品特质，充分探讨自身的风险承受智商，并承担基金投资 中出现的种种风险，包括：因政事、经济、社会等环境身分对质券价钱产生影响而形成的系 统性风险，个别证券独有的非系统性风险，由于基金投资东谈主贯串巨额赎回基金产生的流动性 风险，基金管制东谈主在基金管制实施过程中产生的基金管制风险，本基金的特定风险、实施侧 袋机制对投资者的影响、本基金基金合同自动阻隔的风险等。本基金可投资于资产支抓证券， 因此可能面对资产支抓证券的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、法律风险 和操立场险。具体请参见本招募说明书对于“风险揭示”的关系内容。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应隆重阅读本基金的招募说明书及基金合同 等信息表示文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，全面意志本基金的风险收 益特征和产品特质，并充分探讨自身的风险承受智商，感性判断阛阓，严慎作念出投资决策。   基金管制东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎起劲的原则管制和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过甚净值高下并不预示其改日功绩表 现；基金管制东谈主管制的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩发达的保证。基金管制东谈主提醒 投资者基金投资的“买者自诩”原则，在作出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化引 致的投资风险，由投资者自行包袱。   本次更新主要波及诊疗基金司理等事项，并已在招募说明书中对关系表述作念出了矫正。 其他信息内容截止日为 2024 年 9 月 20 日，计议财务数据和净值发达截止日为 2024 年 6 月                                                       南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）               南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                   §1 媒介   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国民法典》、《中华东谈主民共和国证券法》（以下简称 “《证券法》”）、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督管制办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息表示管制办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开召募通达式证券投资基 金流动性风险管制规则》、《公开召募证券投资基金侧袋机制指引（试行）》以及《南边恩 元债券型发起式证券投资基金基金合同》编写。   基金管制东谈主承诺本招募说明书不存在职何装假记录、误导性讲解或者要紧遗漏，并对其 真正性、准确性、圆善性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓恳求召募 的。本基金管制东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的行径本人即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同过甚他计议规则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解 基金份额抓有东谈主的权利和义务，应隆重查阅基金合同。   本基金按照中国法律法则成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与届时灵验的法 律法则的强制性规则不一致，应当以届时灵验的法律法则的规则为准。                     南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                        §2 释义   《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 何灵验矫正和补充 券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验矫正和补充 过甚更新 行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、汇报等 会议通过，经 2004 年 8 月 28 日第十届天下东谈主民代表大会常务委员会第十一次会议《对于修 改〈中华东谈主民共和国证券法〉的决定》第一次修正，经 2005 年 10 月 27 日第十届天下东谈主民 代表大会常务委员会第十八次会议第一次矫正，经 2013 年 6 月 29 日第十二届天下东谈主民代表 大会常务委员会第三次会议《对于修改〈中华东谈主民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》 第二次修正，经 2014 年 8 月 31 日第十二届天下东谈主民代表大会常务委员会第十次会议《对于 修改〈中华东谈主民共和国保障法〉等五部法律的决定》第三次修正，并经 2019 年 12 月 28 日 第十三届天下东谈主民代表大会常务委员会第十五次会议第二次矫正的《中华东谈主民共和国证券法》 及颁布机关对其频频作念出的矫正 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议矫正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届天下东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的矫正 开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正                      南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息表示管制办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正 实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管制规则》及颁布机关对其频频作念出的修 订 体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 存续或经计议政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、劳动法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资管制办法》（包括其频频矫正）及关系法律法则规则使用来自境外的资金进行 境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资 者 以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 金，办理基金份额的发售、申购、赎回、窜改、转托管、定投及提供基金交往账户信息查询 等业务 的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管制东谈主签订了基金销售服务契约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、代理披发红利、建 立并撑抓基金份额抓有东谈主名册和办理非交往过户等 或接受南边基金管制股份有限公司托付代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为南边 基金管制股份有限公司                     南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面阐发的日历 计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月 金管制东谈主所管制的通达式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金管制东谈主和投资东谈主共同遵 守 份额的行径 份额的行径 求将基金份额兑换为现款的行径 恳求将其抓有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额窜改为基金管制东谈主管制的其他基金基 金份额的行径 销售机构的操作 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购恳求的一种投资方式                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 换中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金窜改中转入恳求份额总额后的余额） 跨越上一通达日基金总份额的 10% 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购与银行按期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、通顺受限的新股及非公开采行股票、资产 支抓证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或交往的债券等 式，将基金诊疗投资组合的阛阓冲击成老实拨给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到公谈对待 用后的余额 申购款过甚他资产的价值总和 额净值的过程 表示办法》规则的互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子表示网站）等媒介 置计帐，想法在于灵验拒绝并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于流动性风险管制工 具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，特意账户称为侧袋账户 存在要紧不确信性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不确信性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确信性的资产 基金管制东谈主、基金管制东谈主激动、基金管制东谈主高档管制东谈主员或基金司理等东谈主员承诺认购一定金 额并抓有一按期限的证券投资基金 员或者基金司理（指基金管制东谈主职工中照章具有基金司理经验者，包括但不限于本基金的基                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 金司理，同期也不错包括基金司理之外的投研东谈主员，下同）等东谈主员参与认购的资金。发起资 金认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额抓有期限不低于三年 期限不少于三年的基金管制东谈主激动、基金管制东谈主、基金管制东谈主高档管制东谈主员或基金司理等东谈主 员 有东谈主服务的用度 入彀提销售服务费的基金份额 基金份额     以上释义中波及法律法则、业务法律解释的内容，法律法则、业务法律解释矫正后，如适用本基 金，关系内容以矫正后法律法则、业务法律解释为准。                           南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                            §3 基金管制东谈主    称呼：南边基金管制股份有限公司    住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼    成立时辰：1998 年 3 月 6 日    法定代表东谈主：周易    注册成本：3.6172 亿元东谈主民币    电话：（0755）82763888    传真：（0755）82763889    计议东谈主：鲍文革 有限公司、厦门国外相信投资公司、广西相信投资公司共同发起设立。2000 年，经中国证 监会证监基金字200078 号文批准进行了增资扩股，注册成本达到 1 亿元东谈主民币。2005 年， 经中国证监会证监基金字2005201 号文批准进行增资扩股，注册成本增至 1.5 亿元东谈主民币。 币。 构诊疗为华泰证券股份有限公司 41.16%、深圳市投资控股有限公司 27.44%、厦门国外相信 有限公司 13.72%、兴业证券股份有限公司 9.15%、厦门合泽吉企业管制合伙企业（有限合伙） （有限合伙）2.25%、厦门合泽盈企业管制合伙企业（有限合伙）2.32%。    周易先生，计算机通讯专科学士，中国籍。曾任江苏贝尔通讯系统有限公司董事长，南 京欣网视讯科技股份有限公司董事长，华泰证券党委副文告、总裁、党委文告、董事长、党 委委员。现任华泰证券股份有限公司首席实行官、实行委员会主任、董事，南边基金管制股 份有限公司董事长，南边东英资产管制有限公司董事长，华泰金融控股（香港）有限公司董 事，Huatai Securities (Singapore) Pte. Limited 董事。                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   张辉先生，管制学博士，中国籍。曾任职北京东城区东谈主才交流服务中心、北京联创投资 管制有限公司，曾任华泰证券资产管制总部高档司理、南通姚港路营业部副总司理、上海瑞 金沿途营业部总司理、证券投资部副总司理、详尽事务部总司理、东谈主力资源部总司理、党委 组织部部长。现任华泰证券股份有限公司实行委员会委员、董事会秘书、党委委员，南边基 金管制股份有限公司董事。   陈莉女士，法学硕士，中国籍，无境外长久居留权。曾任华泰证券研究员、证券营业部 总司理、研究所副长处、研究所长处、实行委员会主任助理等职务。现任南边基金管制股份 有限公司董事、党委文告、副总司理，南边东英资产管制有限公司董事。   杜秀峰先生，经济学和经济法学研究生毕业，中国籍。曾任广东省深圳市监察局政策法 规处副主任科员、办公室主任科员，深圳市国资委监督检讨处副处长，深圳市国有资产监督 管制局监督检讨处副处长、办公室（信访室）副主任、企业指导东谈主员管制处副处长，深圳市 东谈主民政府国有资产监督管制委员会企业指导东谈主员管制处副处长、处长，深圳市投资控股有限 公司党委委员、副总司理。现任深圳市投资控股有限公司党委副文告、董事，兼任深圳市高 新投集团有限公司董事，中国南山开采（集团）股份有限公司副董事长，深圳清华大学研究 院理事、秘书长，深圳市赤湾产业发展有限公司副董事长，南边基金管制股份有限公司董事。   李平先生，工商管制硕士，中国籍。曾任深圳市城市诞生开采（集团）有限公司办公室、 董办主管，深圳市投资控股有限公司办公室高档主管、企业三部高档主管、金融发展部副部 长。现任深圳市投资控股有限公司金融发展部部长，兼任深圳市高新投集团有限公司董事， 深圳市高新投融资担保有限公司董事，深圳市城市诞生开采（集团）有限公司董事，深圳资 产管制有限公司董事，深圳市投控成本有限公司董事，深圳市投控东海投资有限公司董事， 招商局良善东谈主寿保障股份有限公司监事，金融结识发展研究院理事，深圳市鹏联投资有限公 司实行董事、总司理，深圳市投控联投有限公司实行董事、总司理，南边基金管制股份有限 公司董事。   陈明雅女士，管制学学士，注册司帐师，中国籍。曾任厦门国外相信有限公司财务部副 总司理、财务部总司理、投资发展部总司理，现任厦门国外相信有限公司财务总监、财务部 总司理，南边基金管制股份有限公司董事。   王斌先生，医学博士，中国籍。曾任安徽泗县东谈主民病院临床医师，瑞金病院感染科临床 医师，兴业证券研究所医药行业研究员、总司理助理、副总监、副总司理（主抓做事）、总 司理。现任兴业证券总裁助理、经济与金融研究院院长、兴证智库主任，南边基金管制股份 有限公司董事。   杨小松先生，经济学硕士，中国注册司帐师，中国籍，无境外长久居留权。曾任职德勤 国外司帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构，曾任南边基金看管长。现任南边基金 管制股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产管制有限公司董事。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   李心丹先生，金融学博士，国务院特殊津贴大家，耕作部长江学者特聘耕作，中国籍。 曾任东南大学经济管制学院耕作，南京大学工程管制学院院长。现任南京大学新金融研究院 院长、金融工程研究中心主任，南京大学耕作、博士生导师，中国金融学年会常务理事、秘 书长，江苏省成本阛阓研究会荣誉会长，江苏银行零丁董事，汇丰银行（中国）零丁董事， 东吴证券股份有限公司零丁董事，上海证券交往所科创板轨制评估大家委员会主任，南边基 金管制股份有限公司零丁董事。   张忠先生，法学硕士，中国籍。曾任北京市东谈主民政府公事员。现任北京市中伦讼师事务 所一级合伙东谈主、成本阛阓业务负责东谈主、证券业务内核负责东谈主，银联商务股份有限公司零丁董 事，中国东方红卫星股份有限公司零丁董事，中国重汽（香港）有限公司零丁非实行董事， 协和新动力（香港）有限公司零丁非实行董事，南边基金管制股份有限公司零丁董事。   林斌先生，司帐学博士，澳大利亚资深注册司帐师，中国籍。曾任中山大学管制学院会 计学系主任，MPAcc 耕作中心主任，广东省审计学会副会长，广东省资产评估协会副会长， 广东省里面审计协会副会长。现任广东省总工会经审会常委，广东管制司帐师协会会长，广 东省里面阻抑协会副会长，长城证券股份有限公司零丁董事，中船海洋与防务装备股份有限 公司零丁董事，南边基金管制股份有限公司零丁董事。   郑建彪先生，经济学硕士，高档工商管制硕士，中国注册司帐师，中国籍。曾任北京市 财政局干部，深圳蛇口中华司帐师事务所司理，京都司帐师事务所副主任，北京注册司帐师 协会副会长。现任致同司帐师事务所（特殊世俗合伙）合伙东谈主，全联（中国）并购公会常务 会长，中国上市公司协会财务总监委员会副主任、并购融资委员会委员，南边基金管制股份 有限公司零丁董事。   徐浩萍女士，司帐学博士，中国籍。曾任职江苏省丝绸出进口股份有限公司、南京环球 杰必克有限职责公司、南京国电南自股份有限公司，复旦大学素养。现任复旦大学管制学院 副耕作，无锡林泰克斯新材料科技股份有限公司零丁董事，苏州海光芯创光电科技股份有限 公司零丁董事，苏州汇科技艺股份有限公司零丁董事，南边基金管制股份有限公司零丁董事。   孙明辉先生，经济学硕士，高档司帐师，中国籍。曾任职深圳动力财务有限公司、深圳 动力集团股份有限公司财务管制部，曾任深圳市投资控股有限公司财务部高档主管、董事会 办公室高档主管、财务部（结算中心）副部长、部长。现任深圳市投资控股有限公司总司帐 师，兼任国泰君安证券股份有限公司董事，国泰君安投资管制股份有限公司董事，国任财产 保障股份有限公司董事，深圳资产管制有限公司董事，深圳投控国外成本控股有限公司董事， 深圳市城市诞生开采（集团）有限公司董事，深圳市特发集团有限公司董事，湖北深投控投 资发展有限公司董事，南边基金管制股份有限公司监事会主席。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   费扬文先生，经济学博士，中国籍。曾任交通银行管制培训生、投资银行部债务融资部 高档样式司理，华泰证券固定收益部副总司理、资金运营部副总司理、资金运营部总司理、 浙江分公司总司理。现任华泰证券股份有限公司实行委员会主任助理、深圳分公司总司理， 南边基金管制股份有限公司监事。   蔡云霖先生，企业管制专科学士，中级司帐师，中国籍。曾任职天同证券厦门中心营业 部、厦门市营业银行，曾任中国民生银行厦门分行投资银行部投资银行中心副司理、金融市 场部招待及资产管制中心总司理、机构金融一部总司理助理，厦门市融资担保有限公司投资 发展部总司理。现任厦门国外相信有限公司党委委员、总司理助理、投资研究部总司理，南 方基金管制股份有限公司监事。   郑可栋先生，经济学硕士，中国籍。曾任国泰君安证券收罗金融部高档筹划司理，兴业 证券计策发展部经营想象与绩效分析司理、私财委科技金融部想象发展负责东谈主、经纪业务总 部投顾平台运营处总监和招待想象处总监、资产管制部总司理助理、数智金融部副总司理。 现任兴业证券资产管制部副总司理，南边基金管制股份有限公司监事。   陆文清先生，工商管制硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外长久居留权。 曾任职东联融资租出有限公司，曾任南边基金合肥招待中心职员、客户关系部高档副总裁、 合肥招待中心总司理。现任南边基金管制股份有限公司职工监事、客户关系部总司理兼合肥 分公司总司理。   徐刚先生，工商管制硕士，中国籍，无境外长久居留权。曾任深圳中期期货经纪公司交 易部职工、样式司理，曾任南边基金上海分公司职员、机构业务部职员、待业金业务部主管， 上海分公司副总监、董事，待业金业务部实行董事等职务。现任南边基金管制股份有限公司 职工监事、上海分公司实行董事。   高嘉骏先生，金融学学士，中国籍，无境外长久居留权。曾任职中国东谈主寿保障湖南省分 公司、东风日产汽车金融有限公司、万家基金管制有限公司，曾任南边基金广州营销中心职 员、深圳分公司董事。现任南边基金管制股份有限公司职工监事、机构服务部副总司理（主 抓做事）。   王益平女士，金融学硕士，特准公认司帐师，金融风险管制师，中国籍，无境外长久居 留权。曾任职沃尔玛中国有限公司、安永华明司帐师事务所，曾任南边基金运作保障部职员。 现任南边基金管制股份有限公司职工监事、运作保障部业务董事。   杨小松先生，总司理、首席信息官，经济学硕士，中国注册司帐师，中国籍，无境外永 久居留权。曾在德勤国外司帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构任职，曾任南边基                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 金看管长。现任南边基金管制股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产管制 有限公司董事。   陈莉女士，副总司理，法学硕士，中国籍，无境外长久居留权。曾任华泰证券研究员、 证券营业部总司理、研究所副长处、研究所长处、实行委员会主任助理等职务。现任南边基 金管制股份有限公司董事、党委文告、副总司理，南边东英资产管制有限公司董事。   俞文宏先生，副总司理、董事会秘书，工商管制硕士，经济师，中国籍，无境外长久居 留权。曾在江苏国信集团任职，曾任南边成本管制有限公司董事长、总司理，深圳南边股权 投资基金管制有限公司董事长等职务。现任南边基金管制股份有限公司副总司理、董事会秘 书。   李海鹏先生，副总司理，工商管制硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永 久居留权。曾任好意思国 AXA Financial 公司投资部高档分析师，南边基金高档研究员、基金经 理助理、基金司理、天下社保及国外业务部实行总监、天下社保业务部总监、固定收益部总 监、总裁助理兼固定收益投资总监，南边东英资产管制有限公司董事等职务。现任南边基金 管制股份有限公司副总司理、首席投资官（固定收益）。   鲍文革先生，看管长，经济学硕士，中国籍，无境外长久居留权。曾任财政部中华司帐 师事务所审计师，南边证券有限公司投行部及想象财务部总司理助理，南边基金运作保障部 总监、公司监事、财务负责东谈主、总裁助理等职务。现任南边基金管制股份有限公司看管长， 南边成本管制有限公司董事。   蔡忠评先生，财务负责东谈主，经济学硕士，中国注册司帐师、特准公认司帐师公会资深会 员（FCCA），中国籍，无境外长久居留权。曾任中南财经大学助教，招商局蛇口工业区总会 计师室司帐，国信证券有限职责公司资金财务部高档司理，普华永谈司帐师事务所高档审计 师，国投瑞银基金管制有限公司财务部总监等职务。现任南边基金管制股份有限公司财务负 责东谈主兼财务部总司理，南边东英资产管制有限公司董事，南边成本管制有限公司监事，深圳 南边股权投资基金管制有限公司董事。   孙鲁闽先生，副总司理，司帐商学、基金管制商学硕士，中国籍，无境外长久居留权。 曾任厦门国外银行福州分行电脑部主管，南边基金研究员、投资司理、基金司理、投资部副 总监等职务。现任南边基金管制股份有限公司副总司理、联席首席投资官、基金司理兼任私 募资管想象投资司理。   侯利鹏先生，副总司理，工商管制硕士，中国籍，无境外长久居留权。曾任沈阳财政证 券公司交往部司理、客户服务部司理，中融基金管制有限公司副总司理，南边基金零卖服务 部总司理、公司总司理助理、首席阛阓官等职务。现任南边基金管制股份有限公司副总司理 兼北京分公司总司理。   茅炜先生，副总司理，经济学学士，中国籍，无境外长久居留权。曾任东方东谈主寿保障股 份有限公司保障精算员，生命东谈主寿保障股份有限公司保障精算员，国金证券股份有限公司研                         南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 究员，南边基金研究员、投资司理、基金司理、研究部负责东谈主、权益研究部总司理、权益投 资部总司理等职务。现任南边基金管制股份有限公司副总司理、首席投资官（权益）。    本基金历任基金司理为：黄河先生，管制时辰为 2023 年 11 月 24 日至 2025 年 7 月 11 日；黄斌斌先生，管制时辰为 2024 年 2 月 2 日至 2025 年 7 月 11 日；王润栋先生，管制时 间为 2024 年 6 月 28 日于今。    王润栋先生，清华大学理学学士、金融硕士，具有基金从业经验。2015 年 7 月加入南 方基金，任固定收益研究部研究员。2019 年 11 月 25 日至 2022 年 4 月 1 日，任南边通利、 南边稳利基金司理助理；2022 年 4 月 1 日至 2023 年 2 月 10 日，任投资司理；2023 年 2 月 券、南边乾利基金司理；2023 年 3 月 3 日于今，任南边晨利一年定开债券发起基金司理；2023 年 5 月 26 日于今，任南边骏元中短利率债基金司理；2024 年 5 月 31 日于今，任南边润元 基金司理；2024 年 6 月 28 日于今，任南边恩元债券发起基金司理；2025 年 6 月 27 日于今， 任南边睿阳稳健添利 6 个月抓有债券、南边吉元短债债券基金司理。    南边基金管制股份有限公司副总司理兼首席投资官（固定收益）李海鹏先生，副总司理 兼联席首席投资官孙鲁闽先生，现款及债券指数投资部部门负责东谈主夏晨光先生，固定收益投 资部部门负责东谈主李璇女士，混结伙产投资部部门负责东谈主林乐峰先生，固定收益研究部部门负 责东谈主陶铄先生，交往管制部部门负责东谈主王珂女士，基金司理李健女士。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）对所管制的不同基金财产别离管制、别离记账，进行证券投资；   （4）按照基金合同的约定确信基金收益分拨决策，实时向基金份额抓有东谈主分拨收益；   （5）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐答复；   （6）编制季度答复、中期答复和年度答复；   （7）计算并表示基金净值信息，确信基金份额申购、赎回价钱；   （8）办理与基金财产管制业务行径计议的信息表示事项；   （9）按照规则召集基金份额抓有东谈主大会；   （10）保存基金财产管制业务行径的记录、账册、报表和其他关系贵寓；   （11）以基金管制东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益垄断诉讼权利或者实施其他法律行 为；   （12）法律法则及中国证监会规则的和基金合同约定的其他职责。 轨制，采纳灵验递次，注重违抗《基金法》过甚他关系法律法则行径的发生。   （1）将基金管制东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东谈主除外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相 关的交往行径；   （7）疏漏职守，不按照规则履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会规则不容的其他行径。                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   为爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益，本基金不容从事下列行径：   如法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履行顺应 轨范后，则本基金投资不再受关系限制。 大利益； 容、基金投资想象等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事关系的交往行径；   为了保证公司范例运作，灵验地谨防和化解管制风险、经营风险以及操立场险，确保基 金财务和公司财务以过甚他信息真正、准确、圆善，从而最猛进度地保护基金份额抓有东谈主的 利益，本基金管制东谈主建立了科学合理、阻抑严实、运行高效的里面阻抑轨制。   里面阻抑轨制是指公司为结束里面阻抑所在而建立的一系列组织机制、管制方法、操作 轨范与阻抑递次的总称。里面阻抑轨制由里面阻抑大纲、基本管制轨制、部门业务规章等组 成。   公司里面阻抑大纲是对公司轨则规则的内控原则的细化和张开，是对各项基本管制轨制 的统治和指导，里面阻抑大纲明确了内控所在、内控原则、阻抑环境、内控递次等内容。   基本管制轨制包括里面司帐阻抑轨制、风陡立抑轨制、投资管制轨制、监察稽核轨制、 基金司帐轨制、信息表示轨制、信息技艺管制轨制、贵寓档案管制轨制、功绩评估捕快轨制 和蹙迫应变轨制等。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   部门业务规章是在基本管制轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭建树、岗亭职责、 操作守则等的具体说明。   　　健全性原则。里面阻抑机制必须隐讳公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个运作轨范。   灵验性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控轨范，爱戴内控轨制的灵验 实行。   零丁性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保抓相对零丁，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。   相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建树必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行 的递次来实行。   成本效益原则。公司应充分领路各机构、各部门及各级职工的做事积极性，运用科学化 的方法尽量裁减经营运作成本，普及经济效益，以合理的阻抑成本达到最好的里面阻抑效率。   （1）里面司帐阻抑轨制   　　公司依据《中华东谈主民共和国司帐法》等国度计议法律、法则制订了基金司帐轨制、 公司财务司帐轨制、司帐做事操作经由和司帐岗亭职责，并针对各个风陡立抑点建立严实的 司帐系统阻抑。   里面司帐阻抑轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理轨范、基金估值轨制和轨范、基 金财务计帐轨制和轨范、成本阻抑轨制、财务收支审批轨制和用度报销管制办法、财产登记 撑抓和什物质产清点轨制、司帐档案撑抓和财务打发轨制等。   　　（2）风险管制阻抑轨制   　　风陡立抑轨制由风陡立抑委员会组织各部门制定，风陡立抑轨制由风陡立抑的所在 和原则、风陡立抑的机构建树、风陡立抑的轨范、风险类型的界定、风陡立抑的主要递次、 风陡立抑的具体轨制、风陡立抑轨制的监督与评价等部分组成。   风陡立抑的具体轨制主要包括投资风险管制轨制、交往风险管制轨制、财务风陡立抑制 度以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、守密轨制、职工行径准则等轨范 性风险管制轨制。   （3）监察稽核轨制   　　公司设立看管长，负责监督检验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况。看管长由总司理提名，董事会聘任，并经整体零丁董事同意。   　　看管长负责组织指导公司监察稽核做事。除应当遁藏的情况外，看管长享有充分的 知情权和零丁的拜谒权。看管长根据履行职责的需要，有权进入或者列席公司董事会以及公 司业务、投资决策、风险管制等关系会议，有权调阅公司关系文献、档案。看管长应当按期               南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 或者不按期向整体董事报送做事答复，并在董事会及董事会下设的关系特意委员会按期会议 上答复基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风陡立抑情况。   　　公司设立监察稽核部门，具体实行监察稽核做事。公司配备了充足及格的监察稽核 东谈主员，明确规则了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和做事经由。   监察稽核轨制包括里面稽核管制办法、里面稽核做事准则等。通过这些轨制的建立，检 查公司各业务部门和东谈主员恪守计议法律、法则和规章的情况；检验公司各业务部门和东谈主员执 行公司里面阻抑轨制、各项管制轨制和业务规章的情况。                         南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                         §4 基金托管东谈主   一、基本情况   称呼：南 京 银 行股份有限公司   住所：南京市建邺区山河大街 88 号   法定代表东谈主：谢宁   成立时辰：1996 年 2 月 6 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可〔2014〕405 号   组织风景：股份有限公司   注册成本：1000701.6973 万元东谈主民币   存续时间：抓续经营   二、基金托管业务经营情况   （一）托管业务概况   南 京 银 行成立于 1996 年 2 月 6 日，是一产品有由国有股份、中资法东谈主股份、外资股份 及浩繁个东谈主股份共同组成零丁法东谈主经验的股份制营业银行，实行一级法东谈主体制。南 京 银 行历 经两次改名，在天下城商行中率先启动上市换取轨范并于 2007 年景功上市。目下注册成本 为 100.07 亿元，下辖 17 家分行，职工总额超 14000 东谈主。 格。2014 年 12 月，南 京 银 行取得保监会批复的保障资金托管业务经验。取得经验后，南京 银行充分领路基金公司、资产管制等执照都全的上风，抓续加强与金融阛阓、投资银行等业 务的条线联动上风，托管产品种类不休丰富，目下不错开展证券投资基金托管、证券公司客 户资产管制想象托管、基金管制公司资产管制想象托管、基金子公司资产管制想象托管、私 募投资基金托管、期货公司资产管制想象托管、相信想象撑抓、银行招待业务托管、保障资 金托管、QDII 托管等业务。   南 京 银 行资产托管范围保抓结识增长，阻抑 2024 年 6 月 30 日，托管范围达 2.65 万亿。   （二）托管部门及主要东谈主员情况   南 京 银 行资产托管部设立于 2013 年，下设业务运营部、内控稽核部等八个内设部门， 其中从事基金计帐、核算、投资监督、信息表示、里面稽核监控等业务的执业东谈主员不少于 8 东谈主，并具有基金从业经验。部分中枢业务岗亭东谈主员均具备 2 年以上托管业务从业教化。   （三）托管系统情况   南 京 银 行资产托管业务系统诞生由深圳市赢时胜信息技艺股份有限公司承建，使用的是 阛阓上主流的资产托管业务系统，能支抓目下阛阓上大多数基金托管业务，且与本行的其他 业务系统严格分离。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   三、基金托管东谈主的里面阻抑轨制   行为基金托管东谈主，南 京 银 行严格恪守国度计议托管业务的法律法则、行业监管规章和行 内计议管制规则，遵法经营、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的 安全圆善，确保计议信息的真正、准确、圆善、实时，保护基金份额抓有东谈主的正当权益。   南 京 银 行建立了涵盖范围都全、职责界限较为赫然的全面风险管制治理架构。南 京 银 行 资产托管部内设零丁、专职的内控稽核部，配备内控稽核东谈主员负责托管业务的内控监管做事， 具有零丁垄断监督稽核做事权柄和智商。   南 京 银 行资产托管部具备系统、完善的轨制阻抑体系，建立了管制轨制、阻抑轨制、岗 位职责、业务操作经由，不错保证托管业务的范例操作和奏凯进行；南 京 银 行资产托管部工 作主谈主员具备从业经验；业务管制严格实行复核、审核、检验轨制，授权做事实行聚积阻抑， 业务钤记按规程撑抓、存放、使用，账户贵寓严格撑抓，制约机制严格灵验；业务操作区专 门建树，顽固管制，实施音像监控；业务信息由专职信息表示东谈主负责，注重泄密；业求结束 自动化操作，注重东谈主为事故的发生，技艺系统圆善、零丁。   四、基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和轨范   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管制办法》的 关系规则，基金托管东谈主发现基金管制东谈主的投资指示违抗法律、行政法则和其他计议规则，或 者违抗基金合同约定的，应当断绝实行，实时汇报基金管制东谈主，并实时向国务院证券监督管 理机构答复。基金托管东谈主如发现基金管制东谈主依据交往轨范仍是成效的投资指示违抗法律、行 政法则和其他计议规则，或者违抗基金合同约定的,应当实时汇报基金管制东谈主，并实时向国 务院证券监督管制机构答复。                        南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                        §5 关系服务机构   称呼：南边基金管制股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   电话：0755-82763905、82763906   传真：0755-82763900   计议东谈主：高婷   本基金代销机构信息详见基金管制东谈主网站公示，敬请投资者属意。   基金管制东谈主可依据履行情况增多或减少代销机构，并在基金管制东谈主网站列示。   称呼：南边基金管制股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   电话：4008898899   计议东谈主：古和鹏   称呼：北京金诚同达（深圳）讼师事务所   注册地址：深圳市福田区鹏程沿途 9 号广电金融中心 42 层   负责东谈主：刘胤宏   电话：(0755)22235518   传真：(0755)22235528   承办讼师：戴瑞冬、黄忆莹                     南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）  称呼：安永华明司帐师事务所（特殊世俗合伙）  住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层  实行事务合伙东谈主：毛鞍宁  电话：（010）58153000、（0755）25028288  传真：（010）85188298、（0755）25026188  签章注册司帐师：高鹤、邓雯  计议东谈主：高鹤                       南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                        §6 基金的召募    本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过甚他 计议规则，并经中国证监会 2023 年 10 月 7 日证监许可20232284 号文注册召募。    本基金为契约型通达式基金。基金存续期限为不按期。召募期自 2023 年 11 月 10 日至                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §7 基金合同的成效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，使用发起资金认购本基金的金额不少于 1000 万元，且发起资金认购方承诺认购的基金份额抓有期限不少于 3 年的条件下，基金管制东谈主依 据法律法则及招募说明书不错决定住手基金发售，并在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自 收到验资答复之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管制东谈主理理完毕基金备案手续并取得中国证监会 书面阐发之日起，《基金合同》成效；不然《基金合同》不成效。基金管制东谈主在收到中国证 监会阐发文献的次日对《基金合同》成效事宜给予公告。基金管制东谈主应将基金召募时间召募 的资金存入特意账户，在基金召募行径终端前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同的成效   本基金合同于 2023 年 11 月 24 日隆重成效。自基金合同成效日起，本基金管制东谈主隆重 入手管制本基金。   三、基金存续期内的基金份额抓有东谈主数目和资产范围   基金合同成效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动阻隔， 且不得通过召开基金份额抓有东谈主大会延续基金合同期限。   如本基金在基金合同成效 3 年后延续存续的，贯串 20 个做事日出现基金份额抓有东谈主数 量发火 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管制东谈主应当在按期答复中给予 表示；贯串 50 个做事日出现前述情形的，基金合同应当阻隔，无需召开基金份额抓有东谈主大 会。   法律法则或监管机构另有规则时，从其规则。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §8 基金份额的申购和赎回   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东谈主在关系文献 中列明或在基金管制东谈主网站列示。基金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在管制东谈主 网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业风景或按销售机构提供的其 他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管制东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网 上等交往方式，投资东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回。   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交往所、深圳证 券交往所的肤浅交往日的交往时辰，但基金管制东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金 合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。通达日的具体业务办理时辰在招募说明书或关系公 告中载明。   基金合同成效后，若出现新的证券交往阛阓、证券交往所交往时辰变更或其他特殊情况， 基金管制东谈主将视情况对前述通达日及通达时辰进行相应的诊疗，但应在实施日前依照《信息 表示办法》的计议规则在规则媒介上公告。   基金管制东谈主自基金合同成效之日起不跨越 3 个月入手办理申购，具体业务办理时辰在申 购入手公告中规则。   基金管制东谈主自基金合同成效之日起不跨越 3 个月入手办理赎回，具体业务办理时辰在赎 回入手公告中规则。   在确信申购入手与赎回入手时辰后，基金管制东谈主应在申购、赎回通达日前依照《信息披 露办法》的计议规则在规则媒介上公告申购与赎回的入手时辰。   基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或窜改恳求且登记机构阐发接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额申购、赎回的价钱。 基准进行计算；                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 法权益不受挫伤并得到公谈对待。   基金管制东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管制东谈主必须在新规 则入手实施前依照《信息表示办法》的计议规则在规则媒介上公告。   投资东谈主必须根据销售机构规则的轨范，在通达日的具体业务办理时辰内建议申购或赎回 的恳求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在规则的时辰内全额托付申购款项，不然所提交的申购申 请不成立。投资东谈主在提交赎回恳求时须抓有弥漫的基金份额余额，不然所提交的赎回恳求不 成立。投资东谈主托付申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购成效。基 金份额抓有东谈主递交赎回恳求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。   投资者赎回恳求成效后，基金管制东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇 证券交往所或交往阛阓数据传输蔓延、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金 管制东谈主及基金托管东谈主所能阻抑的身分影响业务处理经由时，赎回款项顺延至上述情形摒除后 的下一个做事日划出。在发生大都赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项 的情形时，款项的支付办法参照基金合同计议条件处理。   基金管制东谈主应以交往时辰终端前受理灵验申购和赎回恳求确本日行为申购或赎回恳求 日（T 日），在肤浅情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往的灵验性进行阐发。T 日 提交的灵验恳求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构规则 的其他方式查询恳求的阐发情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定成功，而仅代表销售机构仍是 领受到恳求。申购、赎回恳求的阐发以登记机构或基金管制东谈主的阐发结果为准。对于恳求的 阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善垄断正当权利。   基金管制东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管制东谈主必须在新规 则入手实施前依照《信息表示办法》的计议规则在规则媒介上公告。                    南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 在适应上述规则的前提下，可根据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具体以销售机 构公布的为准，投资东谈主需解任销售机构的关系规则。本基金单笔赎回恳求不得低于 1 份，投 资东谈主全额赎回时不受上述限制，基金销售机构在适应上述规则的前提下，可根据我方的情况 调高单笔赎回恳求份额要求限制，具体以基金销售机构公布的为准，投资东谈主需解任销售机构 的关系规则； 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等递次，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益，具体请参见关系公告。 量限制，基金管制东谈主必须在诊疗实施前依照《信息表示办法》的计议规则在规则媒介公告。   本基金 A 类基金份额的申购费率最高不高于 0.8%，且随申购金额的增多而递减，如下 表所示：              申购金额（M）          申购费率              M＜100 万元         0.8%          元              M≥500 万元         每笔 1000 元   本基金 C 类基金份额的申购费率为零。   投资东谈主重迭申购，须按每次申购所对应的费率头绪别离计费。   销售机构可参考上述圭臬对申购用度实施优惠。申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财 产，主要用于本基金的阛阓推行、销售、登记等各项用度。   本基金 A 类、C 类基金份额的赎回费率最高不跨越 1.50%，随恳求份额抓有时辰增多而 递减，具体情况如下：              恳求份额抓有时辰（N）       赎回费率                         南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 N＜7 天                    1.5%                 N≥7 天                    0   本基金赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东谈主承担，在基金份额抓有东谈主赎回基金份 额时收取，赎回费应全额归入基金财产。 率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的计议规则在规则媒介上公告。 情形下，对基金销售用度实行一定的优惠，费率优惠的关系法律解释和经由详见基金管制东谈主或其 他基金销售机构届时发布的关系公告或汇报。   （1）本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购份额的计算公 式为：   净申购金额＝申购金额/ (1＋申购费率)   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   净申购金额＝申购金额-固定申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值   例：某投资东谈主投资 500 万元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费为 1000 元，假定申 购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为：   申购用度＝1000 元   净申购金额＝5,000,000-1,000=4,999,000 元   申购份额＝4,999,000/1.0160＝4,920,275.59 份   （2）若投资者选拔申购 C 类基金份额，C 类基金份额的申购费率为 0，则申购份额的计 算公式为：   申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例：某投资东谈主投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0170 元。则其可得到的申购份额为：   申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份                        南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   在本基金的赎回金额的计算公式为：   赎回用度＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率   赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值—赎回用度   例：某投资东谈主抓有一年后赎回 10 万份本基金 A 类或 C 类基金份额，假定赎回当日该类 基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=100,000×1.0170＝101,700.00 元   例：某投资东谈主赎回本基金 A 类或 C 类基金份额 10 万份，抓有时辰少于 7 日，赎回费率   赎回用度＝100,000×1.0170×1.5%＝1,525.50 元   赎回金额=100,000×1.0170－1,525.50＝100,174.50 元   本基金种种基金份额净值的计算，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值在本日收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错顺应蔓延计算或公告。   如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行阐发同能引起基金份额净 值剧烈波动的，为爱戴基金份额抓有东谈主利益，基金管制东谈主与基金托管东谈主协商一致后，不错临 时增多基金份额净值的保留位数并以此进行阐发，并在阐发完成后给予规复，具体保留位数 以届时公告为准。   申购的灵验份额为按履行阐发的申购金额在扣除相应的用度后，以当日基金份额净值为 基准计算。申购波及基金份额和金额的计算结果均保留到少许点后两位，少许点后两位以后 的部分四舍五入，由此产生的过错计入基金财产。   赎回金额为按履行阐发的灵验赎回份额以当日基金份额净值为基准来计算并扣除相应 的用度，计算结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 值的公谈性，具体处理原则与操作范例解任关系法律法则以及监管部门、自律法律解释的规则。   投资东谈主申购基金成功后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主登记权益并办理登记手续。   投资东谈主赎回基金成功后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主理理扣除权益的登记手续。                   南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   登记机构不错在法律法则允许的范围内，对上述登记办理时辰进行诊疗，但不得本体影 响投资东谈主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息表示办法》的计议规则在规则媒介公告。   发生下列情况时，基金管制东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购恳求： 无法办理申购业务。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 基金管制东谈主应当暂停接受基金申购恳求。 管制东谈主高档管制东谈主员或基金司理行为发起资金提供方除外）抓有基金份额的比例达到或者超 过 50%，或者变相规避 50%聚积度的情形。 致基金销售系统、基金登记系统、基金司帐系统或证券登记结算系统无法肤浅运行。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管制东谈主决定暂停接受投资 东谈主申购恳求时，基金管制东谈主应当根据计议规则在规则媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述 第 7 项情形时，基金管制东谈主不错采纳比例阐发等方式对该投资东谈主的申购恳求进行限制，基金 管制东谈主有权断绝该等全部或者部分申购恳求。要是投资东谈主的申购恳求被断绝，被断绝的申购 款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金管制东谈主应实时规复申购业务的办理。   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或减速支付赎回款项： 无法办理赎回业务。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 停接受基金份额抓有东谈主的赎回恳求。 基金管制东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。   发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停接受基金份额抓有东谈主的赎回恳求或者减速支 付赎回款项时，基金管制东谈主应实时报中国证监会备案，已阐发的赎回恳求，基金管制东谈主应足 额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分拨给 赎回恳求东谈主，未支付部分可展期支付。若出现大都赎回情形，按基金合同的关系条件处理。 基金份额抓有东谈主在恳求赎回时可预先选拔将当日可能未获受理部分给予取销。在暂停赎回的 情况摒除时，基金管制东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总额加上基金窜改中转出 恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金窜改中转入恳求份额总额后的余额）跨越前一 通达日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金管制东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定全额赎回或 部分展期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主觉得有智商支付投资东谈主的全部赎回恳求时，按肤浅赎回 轨范实行。   （2）部分展期赎回：当基金管制东谈主觉得支付投资东谈主的赎回恳求有贫寒或觉得因支付投 资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管制东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回恳求展期办理。 对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，确信当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错选拔展期赎回或取消赎回。选 择展期赎回的，将自动转入下一个通达日延续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回恳求将被取销。展期的赎回恳求与下一通达日赎回恳求一并处理， 无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动展期赎回处 理。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （3）如发生单个通达日内单个基金份额抓有东谈主恳求赎回的基金份额跨越前一通达日的 基金总份额的 30%时，本基金管制东谈主不错对该单个基金份额抓有东谈主的赎回恳求实施展期办理。 如基金管制东谈主对于其跨越基金总份额 30%以上部分的赎回恳求实施展期办理，展期的赎回申 请与下一通达日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；如基金管制东谈主只接受其基金总份额 30%部分作 为当日灵验赎回恳求，基金管制东谈主不错根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分展期赎回” 的约定方式对该部分灵验赎回恳求与其他基金份额抓有东谈主的赎回恳求一并办理。基金份额抓 有东谈主在恳求赎回时可预先选拔将当日可能未获受理部分给予取销；展期部分如选拔取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回恳求将被取销。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确选拔，投 资东谈主未能赎回部分作自动展期赎回处理。   （4）暂停赎回：贯串 2 个通达日以上（含本数）发生大都赎回，如基金管制东谈主觉得有 必要，可暂停接受基金的赎回恳求；仍是接受的赎回恳求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个做事日，并应当在规则媒介上进行公告。   当发生上述大都赎回减速支付赎回款项时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者其他方 式（包括但不限于短信、电子邮件、公告或由基金销售机构汇报等方式）在 3 个交往日内通 知基金份额抓有东谈主，说明计议处理方法，并在 2 日内在规则媒介上刊登公告。 停公告。 最迟于重新通达日在规则媒介上刊登重新通达申购或赎回的公告；也不错根据履行情况在暂 停公告中明确重新通达申购或赎回的时辰，届时不再另行发布重新通达的公告。   基金管制东谈主不错根据关系法律法则以及本基金合同的规则决定开办本基金与基金管制 东谈主管制的其他基金份额之间的窜改业务，基金窜改不错收取一定的窜改费，关系法律解释由基金 管制东谈主届时根据关系法律法则及本基金合同的规则制定并公告，并提前示知基金托管东谈主与相 关机构。                   南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金的非交往过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实行等情形而产生的非 交往过户以及登记机构认同、适应法律法则的其他非交往过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额抓有东谈主归天，其抓有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐赠指基金 份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制实行是 指司法机构依据成效司法文告将基金份额抓有东谈主抓有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机构要求提供的关系贵寓，对于适应条件 的非交往过户恳求按基金登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的圭臬收费。   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规则的圭臬收取转托管费。   基金管制东谈主不错为投资东谈主理理定投想象，具体法律解释由基金管制东谈主另行规则。投资东谈主在办 理定投想象时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管制东谈主在关系公告或 更新的招募说明书中所规则的定投想象最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、适应法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的关系规则办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法则、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务规则来处理。   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额抓有东谈主通过中国证监 会认同的交往风景或者通过其他方式进行份额转让的恳求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额抓有东谈主应根据基金 管制东谈主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。               南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规则或关系公告。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §9 基金的投资   本基金在严格阻抑风险的前提下，力求取得永恒结识的投资收益。   本基金投资于债券（包括国内照章刊行上市交往的国债、央行单据、金融债券、企业债 券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、地方政 府债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产支抓证券、债券回购、银行进款（包括 契约进款、按期进款等）、同行存单、货币阛阓器用以及经中国证监会允许基金投资的其他 金融器用，但需适应中国证监会的关系规则。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行顺应轨范后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律法则应时合理地诊疗投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金 每个交往日日终应当保抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行顺应轨范后，以变更后的 比例为准，本基金的投资比例将相应诊疗。   本基金将通过对国表里宏不雅经济景况、阛阓利率走势、阛阓资金供求情况，以及证券市 场走势、信用风险情况、风险预算和计议法律法则等身分的详尽分析，审慎进行资产类别的 选拔、种种资产的组合以及资产组合的管制，在严慎投资的基础上，力求结束组合的稳健增 值。   本基金将投资信用类债券，以普及组合收益智商。本基金将在南边基金里面信用评级的 基础上和里面信用风陡立抑的框架下进行信用债券投资。   在信用债投资方面（含资产支抓证券，下同），本基金仅投资于主体或债项信用评级为 AA+级及以上的信用债券，其中主体或债项信用评级为 AAA 级及以上的信用债券的投资比例 为不低于全部信用债券资产的 50%；主体或债项信用评级为 AA+级的信用债券的投资比例为 不高于全部信用债券资产的 50%。本基金抓有信用债券时间，要是其信用评级下落且不再符                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 合前述圭臬，应在评级答复发布之日起 3 个月内诊疗至适应约定。本基金投资的信用债券的 信用评级依照评级机构出具的债项信用评级，对于不存在债项信用评级的信用债券，其信用 评级依照评级机构出具的主体信用评级，其中本基金投资的短期融资券、超短期融资券等短 期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级。本基金将详尽参考国内照章成立并 领有证券评级天禀的评级机构所出具的信用评级，信用评级应主要参考最近一个司帐年度的 信用评级。如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况，基金管制东谈主还需结合自身的内 部信用评级进行零丁判断与认定。   收益率弧线风景变化代表长、中、短期债券收益率互异变化，不异久期债券组合在收益 率弧线发生变化时互异较大。通过对归并类属下的收益率弧线形态和期限结构变动进行分析， 最初不错确信债券组合的所在久期配置区域并确信采纳枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略； 其次，通过不同期限间债券当前利差与历史利差的相比，不错进行增陡、减斜和凸度变化的 交往。   放大操作即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方式融入低成本资 金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期获取逾额收益的操作方式。   本基金将根据宏不雅经济所在分析种种资产的预期收益率水平和预期波动率水平，并据此 制定和诊疗资产配置策略，在法律法则和基金合同允许的范围内，以阻抑组合波动和谋求基 金资产稳健升值为所在，确信并诊疗银行进款、同行存单的投资比例。   此外，本基金在传统财务分析的基础上，通过环境（E）、社会（S）、公司治理（G） 三个维度对标的进行评估，检会企业中永恒发展后劲，将 ESG 理念融入投资管制过程中。今 后，跟着证券阛阓的发展、金融器用的丰富和交往方式的更动等，基金还将积极寻求其他投 资契机，如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金将在履行顺应轨范后， 将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。   基金的投资组合应解任以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金每个交往日日终应当保抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年 以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10%， 都备按照计议指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规则的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的种种资产支抓证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10%；   （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；   （7）本基金抓有的归并（指归并信用级别）资产支抓证券的比例，不得跨越该资产支 抓证券范围的 10%；   （8）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于归并原始权益东谈主的种种资产支抓证券，不得 跨越其种种资产支抓证券系数范围的 10%；   （9）本基金总资产不得跨越基金净资产的 140%；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得跨越该基金资产净值的 15%； 因证券阛阓波动、基金范围变动等基金管制东谈主之外的身分甚至基金不适应前款所规则比例限 制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （12）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（11）项另有约定外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、 基金范围变动等基金管制东谈主之外的身分甚至基金投资比例不适应上述规则投资比例的，基金 管制东谈主应当在 10 个交往日内进行诊疗，但中国证监会规则的特殊情形除外。法律法则另有 规则的，从其规则。   基金管制东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适应基金合同 的计议约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起入手。   要是法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规则为准。法 律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履行顺应轨范后，则本基 金投资不再受关系限制。   为爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律法则或中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱过甚他不正大的证券交往行径；                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （7）法律、行政法则和中国证监会规则不容的其他行径。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、履行阻抑东谈主或者 与其有其他要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交往的，应当适应本基金的投资所在和投资策略，解任基金份额抓有东谈主利益优先的原则， 谨防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公谈合理价钱实行。关系交往 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予表示。要紧关联交往应提交基金管制东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联 交旧事项进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履行顺应 轨范后，则本基金投资不再受关系限制。   本基金的功绩相比基准为：中债详尽指数收益率×95%+银行东谈主民币一年按期进款利率 （税后）×5%   根据基金的投资标的、投资所在及流动性特征，本基金中式“中债详尽指数收益率×95%+ 银行东谈主民币一年按期进款利率（税后）×5%”行为本基金的功绩相比基准。   要是今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓广泛接受的功绩相比基准推 出，或者是阛阓上出现愈加恰当用于本基金的功绩基准的指数时，本基金不错在与基金托管 东谈主协商一致的情况下，在按照监管部门要求履行顺应轨范后变更功绩相比基准并实时公告， 无需召开基金份额抓有东谈主大会。要是本基金功绩相比基准所参照的指数在改日不再发布时， 基金管制东谈主不错按关系监管部门要求履行关系手续后，依据爱戴基金份额抓有东谈主正当权益的 原则，中式相似的或可替代的指数行为功绩相比基准的参照指数，而无需召开基金份额抓有 东谈主大会。   本基金为债券型基金，一般而言，其永恒平均风险和预期收益率低于股票型基金、混杂 型基金，高于货币阛阓基金。 的利益；                    南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 欠妥利益。   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计议司帐师事务所宗旨后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   基金管制东谈主的董事会及董事保证本答复所载贵寓不存在装假记录、误导性讲解或要紧遗 漏，并对其内容的真正性、准确性和圆善性承担个别及连带职责。   基金托管东谈主根据本基金合同规则复核了本答复中的财务所在、净值发达和投资组合答复 等内容，保证复核内容不存在装假记录、误导性讲解或者要紧遗漏。   基金管制东谈主承诺以憨厚信用、起劲尽责的原则管制和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。   基金的过往功绩并不代表其改日发达。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。   本投资组合答复所载数据阻抑 2024 年 6 月 30 日（未经审计）。                                                 占基金总资产的比例       序号         样式          金额（元）                                                    （%）             其中：股票                           -             -             其中：债券            6,140,158,465.58         99.99                 资产支抓证券                      -             -                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）           其中：买断式回购的                       -              -           买入返售金融资产           金系数   本基金本答复期末未抓有境内股票。   本基金本答复期末未抓有港股通投资股票。 明细   本基金本答复期末未抓有股票。                                               金额单元：东谈主民币元                                               占基金资产净值比例      序号        债券品种       公允价值（元）                                                  （％）           其中：政策性金融债        5,478,500,584.23         111.78                              南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 细                                                            金额单元：东谈主民币元                                                             占基金资产     序号         债券代码          债券称呼      数目（张）        公允价值（元） 净值比例                                                              （％） 券投资明细     本基金本答复期末未抓有资产支抓证券。 明细     本基金本答复期末未抓有贵金属。 细     本基金本答复期末未抓有权证。                   南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）    无。    无。    无。    无。    无。 立案拜谒，或在答复编制日前一年内受到公开责备、处罚的情形。如是，还应 对关系证券的投资决策轨范作念出说明    答复期内基金投资的前十名证券的刊行主体未有被监管部门立案拜谒，不存在答复编制 日前一年内受到公开责备、处罚的情形。 如是，还搪塞关系股票的投资决策轨范作念出说明    根据基金合同规则，本基金的投资范围不包括股票。    本基金本答复期末无其他资产。                         南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）     本基金本答复期末未抓有处于转股期的可窜改债券。     本基金本答复期末未抓有股票。     基金管制东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、起劲尽责的原则管制和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日发达。投资有风险,投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                                         功绩相比                       净值增长     功绩相比              净值增长                       基准收益    阶段                 率圭臬差     基准收益              ①－③      ②－④               率①                        率圭臬差                        ②        率③                                          ④ -2023.12.3 自基金合          2.35%    0.04%    3.18%    0.06%   -0.83%   -0.02% 同成效起 于今                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                  §10 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款 以过甚他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的撑抓和刑事职责   本基金财产零丁于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产垄断请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和 《基金合同》的规则刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。   基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章罢了、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制实行。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §11 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交往风景的交往日以及国度法律法则规则需要对 外皮露基金净值的非交往日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、资产支抓证券、应收款项、其他投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管制东谈主在确信关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适应《企业司帐准则》、 监管部门计议规则。   （一）对存在活跃阛阓且大概获取不异资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应接纳最近交往日的 报价确信公允价值。有充足把柄标明估值日或最近交往日的报价不成真正反馈公允价值的， 搪塞报价进行诊疗，确信公允价值。   与上述投资品种不异，但具有不同特征的，应以不异资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技艺中探讨不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，要是该限制 是针对资产抓有者的，那么在估值技艺中不应将该限制行为特征探讨。此外，基金管制东谈主不 应试虑因其巨额抓有关系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应接纳在当前情况下适用况兼有弥漫可利用数据 和其他信息支抓的估值技艺确信公允价值。接纳估值技艺确信公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，只好在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件，使潜在估 值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值进行诊疗并确信公允 价值。   四、估值方法   （1）交往所上市交往或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （2）交往所上市交往或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）交往所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值技艺确信公允价值。   （4）交往所阛阓挂牌转让的资产支抓证券，接纳估值技艺确信公允价值；   （5）对在交往所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下，应 以活跃阛阓上未经诊疗的报价行为估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表估值日公 允价值的情况下，搪塞阛阓报价进行诊疗以阐发估值日的公允价值；对于不存在阛阓行径或 阛阓行径很少的情况下，应接纳估值技艺确信其公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，行 使回售权的，在回售登记日至履行收款日历间中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种 的独一估值价钱或保举估值价钱。回售登记期截止日（含当日）后未垄断回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。 值的公谈性。具体处理原则与操作范例解任关系法律法则以及监管部门、自律组织的规则。 基金管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的方法估值。 国度最新规则估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、轨范及关系法 律法则的规则或者未能充分爱戴基金份额抓有东谈主利益时，应立即汇报对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据计议法律法则，基金资产净值计算和基金司帐核算的义务由基金管制东谈主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金计议的司帐问题，如经关系各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的宗旨，按照基金管制东谈主对基金净值信息的计算 结果对外给予公布。   五、估值轨范                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 基金份额的余额数目计算，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管制东谈主不错 设立大额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。国度另有规则的，从其规则。   如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行阐发同能引起基金份额净 值剧烈波动的，为爱戴基金份额抓有东谈主利益，基金管制东谈主与基金托管东谈主协商一致后，不错临 时增多基金份额净值的保留位数并以此进行阐发，并在阐发完成后给予规复，具体保留位数 以届时公告为准。   基金管制东谈主应每个估值日计算基金资产净值及种种基金份额净值，并按规则表示。 的规则暂停估值时除外。基金管制东谈主每个估值日对基金资产估值后，将种种基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主对外公布。   六、估值过失的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、顺应、合理的递次确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值过失时，视为该类 基金份额净值过失。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪责形成估值过失，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪责的职责东谈主应当对由于该 估值过失遭遇损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估值过失处理原则”给予补偿， 承担补偿职责。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。对于因技艺原因引起的差错，若系同行业现存技艺水平不 能意象、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下述规则实行。   由于不可抗力原因形成投资东谈主的交往贵寓灭失或被过失处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担补偿职责，但因该差错取得欠妥得利确当事东谈主 仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值过失职责方应实时合作各方， 实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失职责方承担；由于估值过失职责方未 实时更正已产生的估值过失，给当事东谈主形成损失的，由估值过失职责方对平直损失承担补偿 职责；若估值过失职责方仍是积极合作，况兼有协助义务确当事东谈主有弥漫的时辰进行更正而                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值过失职责方搪塞更正的情况向计议当事东谈主进行确 认，确保估值过失已得到更正。   （2）估值过失的职责方对计议当事东谈主的平直损失负责，不合转折损失负责，况兼仅对 估值过失的计议平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值过失而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值过失 职责方仍搪塞估值过失负责。要是由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值过失职责方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；要是获 得欠妥得利确当事东谈主仍是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是取得的赔 偿额加上仍是取得的欠妥得利返还的总和跨越其履行损失的差额部分支付给估值过失职责 方。   （4）估值过失诊疗接纳尽量规复至假定未发生估值过失的正确情形的方式。   估值过失被发现后，计议确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值过失发生的原因确信 估值过失的职责方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失形成的损失进行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的职责方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值过失的更正向计议当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值计算出现过失时，基金管制东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并采纳合理的递次注重损失进一步扩大。   （2）过失偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；过失偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管制东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。要是行业另有通行 作念法，基金管制东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 商阐发后，基金应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   用于基金信息表示的基金资产净值和种种基金份额净值由基金管制东谈主负责计算，基金托 管东谈主负责进行复核。基金管制东谈主应于每个估值日交往终端后计算当日的基金资产净值和种种 基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计算结果复核阐发后发送给基金管制 东谈主，由基金管制东谈主对基金净值给予公布。   九、特殊情况的处理 金资产估值过失处理。 司发送的数据过失，或国度司帐政策变更、阛阓法律解释变更等非基金管制东谈主与基金托管东谈主原因， 基金管制东谈主和基金托管东谈主天然仍是采纳必要、顺应、合理的递次进行检验，但未能发现过失 的，由此形成的基金资产估值过失，基金管制东谈主和基金托管东谈主免除补偿职责。但基金管制东谈主、 基金托管东谈主应当积极采纳必要的递次削弱或摒除由此形成的影响。   十、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，本基金的估值安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §12 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系用度后的 余额，基金已结束收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指阻抑收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已结束收益 的孰低数。   三、基金收益分拨原则 具体分拨决策详见届时基金管制东谈主发布的公告，若《基金合同》成效发火 3 个月可不进行收 益分拨； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同。除法律法则另有规则或《基金合同》另有约 定外，本基金归并类别的每一基金份额享有同瓜分拨权；   在不违抗法律法则、基金合同的约定以及对基金份额抓有东谈主利益无本体性不利影响的前 提下，基金管制东谈主可在与基金托管东谈主协商一致，并按照监管部门要求履行顺应轨范后对基金 收益分拨原则进行诊疗，不需召开基金份额抓有东谈主大会，但应于变更实施日前在规则媒介公 告。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策的确信、公告与实施                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   本基金收益分拨决策由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在规则媒介公 告。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额抓 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照登记机构关系 业务法律解释实行。   七、实施侧袋机制时间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的规则。                    南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                   §13 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 仲裁费；   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管制费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管制费的计算方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金管制 东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个做事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金管制 东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个做事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。                   南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   本基金 A 类基金份额不收取基金销售服务费，C 类基金份额的基金销售服务费年费率为 下：   H＝E×0.2%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金 管制东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个做事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据计议法则及相应契约规则，按费 用履行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户计议的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，计议用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费，详见招募说明书 “侧袋机制”部分的规则。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实行。基金财 产投资的关系税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度计议 税收征收的规则代扣代缴。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §14 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：要是《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度表示； 按照计议规则编制基金司帐报表； 式阐发。   二、基金的年度审计 师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在规则媒介公告。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §15 基金的信息表示   一、本基金的信息表示应适应《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、《流动 性风险管制规则》、《基金合同》过甚他计议规则。关系法律法则对于信息表示的规则发生 变化时，本基金从其最新规则。   二、信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大会的基金 份额抓有东谈主等法律法则和中国证监会规则的天然东谈主、法东谈主和非法东谈主组织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根柢起点，按照法律法则和中国 证监会的规则表示基金信息，并保证所表示信息的真正性、准确性、圆善性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会规则时辰内，将应予表示的基金信息通过适应 中国证监会规则条件的天下性报刊（以下简称“规则报刊”）及《信息表示办法》规则的互 联网网站（以下简称“规则网站”）等媒介表示，并保证基金投资者大概按照《基金合同》 约定的时辰和方式查阅或者复制公开表示的信息贵寓。   三、本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开表示的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息表示义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开表示的信息接纳阿拉伯数字；除特殊说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金产品贵寓概要                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 有东谈主大会召开的法律解释及具体轨范，说明基金产品的特质等波及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特质、风险揭示、信息表示及基金份额抓有东谈主服 务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金管制东谈主应当 在三个做事日内，更新基金招募说明书并登载在规则网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管制东谈主不再更新招募说明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》成效后，基金产品贵寓概要的信息发生要紧变更的，基金管制东谈主应当 在三个做事日内，更新基金产品贵寓概要，并登载在规则网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产品贵寓概要其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作 的，基金管制东谈主不再更新基金产品贵寓概要。基金产品贵寓概要的正文应当包括产品概况、 基金投资与净值发达、投成本基金波及的用度、风险揭示与关键请示等中国证监会规则的披 露事项，关系内容不得与基金合同、招募说明书有本体性互异。基金管制东谈主将按照《信息披 露办法》、《基金合同》及基金招募说明书规则的基金产品贵寓概要编制、表示与更新要求 实行。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金管制东谈主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书请示性公告和基金合同请示性公告登载在规则报刊上，将基金份 额发售公告、基金招募说明书、基金产品贵寓概要、基金合同和基金托管契约登载在规则网 站上，并将基金产品贵寓概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将 《基金合同》、基金托管契约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示招募说明 书确当日登载于规则媒介上。   （三）《基金合同》成效公告   基金管制东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在规则媒介上登载《基金合同》成效 公告。   《基金合同》成效公告中应说明基金召募情况及基金管制东谈主、基金管制东谈主高档管制东谈主员、 基金司理等东谈主员以及基金管制东谈主激动抓有的基金份额、承诺抓有的期限等情况。   （四）基金净值信息                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   《基金合同》成效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当至少每周 在规则网站表示一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个通达日的次日，通 过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点表示通达日的种种基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规则网站表示半年度和年度 终末一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计算方式及计议申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金按期答复，包括基金年度答复、基金中期答复和基金季度答复   基金管制东谈主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度答复，将年度答复登载 在规则网站上，并将年度答复请示性公告登载在规则报刊上。基金年度答复中的财务司帐报 告应当经过适应《证券法》规则的司帐师事务所审计。   基金管制东谈主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期答复，将中期答复登 载在规则网站上，并将中期答复请示性公告登载在规则报刊上。   基金管制东谈主应当在季度终端之日起 15 个做事日内，编制完成基金季度答复，将季度报 告登载在规则网站上，并将季度答复请示性公告登载在规则报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度答复、中期答复或者 年度答复。   基金管制东谈主应在年度答复、中期答复、季度答复等别离表示基金管制东谈主、基金管制东谈主高 级管制东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金管制东谈主激动抓有基金的份额、期限实时间的变动情况。   本基金应在基金季度答复中表示其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金 净资产的比例和答复期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支抓证券明细。 本基金应在基金年度答复及中期答复中表示其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值 占基金净资产的比例和答复期内通盘的资产支抓证券明细。   如答复期内出现单一投资者抓有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管制东谈主至少应当在按期答复“影响投资者决策的其他关键信息”项下 表示该投资者的类别、答复期末抓有份额及占比、答复期内抓有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管制东谈主应当在基金年度答复和中期答复中表示基金组结伙产情况过甚流动性风险 分析等。   （七）临时答复                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   本基金发生要紧事件，计议信息表示义务东谈主应当在 2 日内编制临时答覆信，并登载在规 定报刊和规则网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件： 托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主特意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跨越百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特意基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关系行径受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交旧事项，但中国证监会另有规则的除外； 发生变更；                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 份额抓有东谈主数目发火 200 东谈主或者基金资产净值低于东谈主民币 5000 万元的情形时； 影响的其他事项或中国证监会规则和基金合同约定的其他事项。   （八）澄莹公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在阛阓崇高传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额抓有东谈主权益的，关系 信息表示义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开澄莹。   （九）计帐答复   基金合同阻隔的，基金管制东谈主应当组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作出清 算答复。基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在规则网站上，并将计帐答复请示性公告登 载在规则报刊上。   （十）基金份额抓有东谈主大会决议   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十一）实施侧袋机制时间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，关系信息表示义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和招募说明 书的规则进行信息表示，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   （十二）中国证监会规则的其他信息   包括基金管制东谈主、基金托管东谈主的特意基金托管部门的要紧东谈主事变动、波及基金财产、基 金管制业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁以及中国证监会规则的其他信息。   六、信息表示事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示管制轨制，指定特意部门及高档管制东谈主 员负责管制信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当适应中国证监会关系基金信息表示内容与 形状准则等法则的规则。   基金托管东谈主应当按照关系法律法则、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金 管制东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期答复、 更新的招募说明书、基金产品贵寓概要、基金计帐答复等关系基金信息进行复核、审查，并 向基金管制东谈主进行书面或电子阐发。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在规则报刊中选拔表示信息的报刊。基金管制东谈主、基金托 管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息，并保证关系报送信息的真 实、准确、圆善、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在规则媒介上表示信息外，还不错根据需要在其他全球 媒介表示信息，然则其他全球媒介不得早于规则媒介表示信息，况兼在不同媒介上表示归并 信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计答复、法律宗旨书的专科机构，应 当制作做事底稿，并在《基金合同》阻隔后将关系档案保存不少于法律法则规则的最低年限。   当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延表示基金信息：   （一）不可抗力；   （二）基金投资所波及的证券交往阛阓遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （三）占基金超越比例的投资品种的估值出现要紧转动，基金管制东谈主为保障基金份额抓 有东谈主的利益，决定蔓延估值；   （四）法律法则、基金合同或中国证监会规则的情况。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法则规则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延关系信息表示的情形                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §16 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施轨范   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计议司帐师事务所宗旨后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东谈主大会。基金管制东谈主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   侧袋机制启用后，基金管制东谈主应实时向基金销售机构请示侧袋机制启用的关系事宜。   侧袋机制启用后五个做事日内，基金管制东谈主应遴聘于侧袋机制启用日发表宗旨的司帐师 事务所针对侧袋机制启用日该基金抓有的特定资产情况出具专项审计宗旨，内容应包含侧袋 账户的入手资产、份额、净资产等信息。   二、侧袋账户的设立   侧袋机制启用时，可将多个特定资产一并放入归并个侧袋账户。基金管制东谈主可为本基金 设立多个侧袋账户，但每个侧袋账户应单独建树账套，实行零丁核算。   基金管制东谈主搪塞侧袋账户份额实行零丁管制，主袋账户沿用原基金代码，侧袋账户使用 零丁的基金代码。份额登记系统和销售系统中，侧袋账户份额的称呼应以“产品简称+侧袋 记号 S+侧袋账户建立日历”形状设定，同期主袋账户份额的称呼增多大写字母 M 记号行为 后缀。   侧袋机制启用当日，基金管制东谈主和基金服务机构应以原基金账户基金份额抓多情面况为 基础，阐发侧袋账户抓有东谈主名册和份额。   侧袋账户资产都备计帐后，基金管制东谈主应刊出侧袋账户。   三、实施侧袋机制时间的基金销售 主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况确信是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账户份额。大都赎回 按照单个通达日内主袋账户份额净赎回恳求跨越前一通达日主袋账户总份额的 10%认定。 的赎回恳求并支付赎回款项。在启用侧袋机制之日起（含当日）收到的申购恳求，视为投资 者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购恳求。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   四、实施侧袋机制时间的基金投资   侧袋机制实施时间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金的各项投资运作指 标和基金功绩所在应当以主袋账户资产为基准。   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   五、实施侧袋机制时间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管制东谈主和基金托管东谈主搪塞主袋账户资产进行估值并表示主 袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   六、实施侧袋机制时间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，招募说明书“基金的收益分拨”部分规则的收益分拨约定仅适 用于主袋账户份额。侧袋账户份额不进行收益分拨。   七、实施侧袋账户时间的基金用度   侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取管制费。   基金管制东谈主不错将与侧袋账户计议的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的计议、审计用度等由基金管制东谈主承担。   八、特定资产的处置变现和支付   当侧袋账户资产规复流动性后，基金管制东谈主应当按照份额抓有东谈主利益最大化原则制定变 现决策，将侧袋账户资产处置变现。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管制东谈主都应 实时向侧袋账户全部份额抓有东谈主支付已变现部分对应的款项。   基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金管制东谈主应参照基金计帐答复的关系要求，在阻隔侧 袋机制后实时遴聘适应《证券法》规则的司帐师事务所进行审计并出具专项审计宗旨。侧袋 账户资产都备计帐后，基金管制东谈主应当刊出侧袋账户，并取消主袋账户份额称呼中的特殊标 识。   九、侧袋机制的信息表示               南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后，基金管制东谈主应实时发布临时公告；其中，启用和阻隔侧袋机制后，还应披 露司帐师事务所出具的专项审计宗旨。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及轨范、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险请示等关键信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户份额抓有 东谈主支付的款项、关系用度发生情况等关键信息。   侧袋机制实施时间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管制东谈主在每次处置 变现后均应按照关系法律、法则要求实时发布临时公告。   基金管制东谈主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分规则的基金净值信息表示方式和 频率表示主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制时间本基金暂停 表示侧袋账户份额净值和份额累计净值。   侧袋机制实施时间，基金按期答复中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户关系信息在按期答复中单独进行表示，包括但不限于：   （一）侧袋账户的基金代码、基金称呼、侧袋账户成立日历等基本信息；   （二）侧袋账户的入手资产、入手欠债；   （三）特定资产的称呼、代码、刊行东谈主等基本信息；   （四）答复期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产关系的用度情况过甚他与特 定资产景况关系的信息（如有）；   （五）可能对投资者利益存在要紧影响的其他情况及关系风险请示。   基金管制东谈主可根据特定资产处置进展情况表示答复期末特定资产可变现净值或净值区 间，但上述可变现净值或净值区间（如有）不行为基金管制东谈主对于特定资产最终变现价钱的 承诺。   十、本部分对于侧袋机制的关系规则，如将来法律法则或监管法律解释修改导致关系内容被 取消或应被变更的，本基金将相应诊疗，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                   §17 风险揭示   一、本基金的独有风险 基金除承担由于阛阓利率波动形成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发 借主体信用恶化形成的信用风险。 动性风险、提前偿付风险、操立场险和法律风险等。   （1）信用风险也称为失约风险，它是指资产支抓证券参与主体对它们所承诺的多样合 约的失约所形成的可能损失。节约单风趣上讲，信用风险发达为证券化资产所产生的现款流 不成支抓本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。   （2）利率风险是指资产支抓证券行为固定收益证券的一种，也具有意率风险，即资产 支抓证券的价钱受利率波动发生变动而形成的风险。   （3）流动性风险是指资产支抓证券不成速即、低成土产货变现的风险。   （4）提前偿付风险是指若合同约定债务东谈主有权在产品到期前偿还，则存在由于提前偿 付而使投资者遭遇损失的可能性。   （5）操立场险是指关系各方在业务操作过程中，因操作造作或违抗操作规程而引起的 风险。   （6）法律风险是指因资产支抓证券交往结构较为复杂、参与方较多、交往文献较多， 而存在的法律风险和践约风险。 其因红利再投资所得的份额自阐发之日起入手计算抓有时辰，并于该份额赎回时按照本基金 关系法律文献的约定选拔适用的赎回费率并计算赎回费，敬请投资东谈主属意。   基金合同成效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动阻隔， 且不得通过召开基金份额抓有东谈主大会延续基金合同期限。   如本基金在基金合同成效 3 年后延续存续的，贯串 50 个做事日出现基金份额抓有东谈主数 量发火 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同应当阻隔，无需召开基金 份额抓有东谈主大会。   二、债券阛阓风险   债券阛阓价钱受到经济身分、政事身分、投资脸色和交往轨制等多样身分的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括：                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 波动而产生风险。 利率波动可能导致债券基金跌破面值。在利率波动时，债券基金的净值波动一般会高于货币 阛阓基金。 能会损失掉大部分的投资，这主要体目下信用类债券中。 影响而导致购买力下落，从而使基金的履行收益下落。 计议的风险，单一的久期所在并不成充分反馈这一风险的存在。 响，这与利率高涨所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率 下落时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将取得较少的收益率。 不雅经济运行景况将对质券阛阓的收益水平产生影响，从而产生风险。   三、通达式基金共有的风险 会影响其对信息的占有和对经济容貌、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，形成 管制风险。 易的实行难度普及，买入成本或变现成本增多。此外，本基金属通达式基金，在通盘通达日 管制东谈主有义务接受投资东谈主的赎回。要是出现大都赎回的情形，可能形成基金仓位诊疗和资产 变现贫寒，加重流动性风险。   为了克服流动性风险，本基金将在坚抓溜达化投资和精选个券原则的基础上，通过一系 列风陡立抑所在加强对流动性风险的追踪、谨防和阻抑，但基金管制东谈主并不保证都备幸免此 类风险。   （1）因技艺身分而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；   （2）因业务快速发展而在轨制诞生、东谈主员配备、内控轨制建立等不完善而产生的风险；   （3）因东谈主为身分而产生的风险、如内幕交往、讹诈行径等产生的风险；   （4）对主要业务东谈主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （5）因业务竞争压力可能产生的风险；   （6）不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；   （7）其他不测导致的风险。   四、流动性风险评估   （1）本基金的申购、赎回安排   本基金接纳通达方式运作，基金管制东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理 时辰为上海证券交往所、深圳证券交往所的肤浅交往日的交往时辰，但基金管制东谈主根据法律 法则、中国证监会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。基金管制东谈主自基金 合同成效之日起不跨越 3 个月入手办理申购和赎回业务，具体业务办理时辰在申购赎回入手 公告中规则。   （2）投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金为债券型证券投资基金，债券投资占基金资产的比例不低于 80%。根据《公开募 集通达式证券投资基金流动性风险管制规则》的关系要求，本基金会审慎评估所投资资产的 流动性，并针对性制定流动性风险管制递次，因此本基金流动性风险也不错得到灵验阻抑。   （3）大都赎回情形下的流动性风险管制递次   当单个通达日基金的净赎回恳求跨越基金总份额的百分之十时，本基金将可能无法实时 赎回抓有的全部基金份额，即觉得是发生了大都赎回。当基金出现大都赎回时，基金管制东谈主 不错根据基金其时的资产组合景况决定全额赎回或部分展期赎回。贯串 2 个通达日以上(含 本数)发生大都赎回，如基金管制东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；仍是接受的 赎回恳求不错减速支付赎回款项，但不得跨越 20 个做事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当基金发生大都赎回，在单个基金份额抓有东谈主跨越基金总份额 30%以上的赎回恳求情形 下，基金管制东谈主不错展期办理赎回恳求。如基金管制东谈主对于其跨越基金总份额 30%以上部分 的赎回恳求实施展期办理，展期的赎回恳求与下一通达日赎回恳求一并处理，无优先权并以 下一通达日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；如基 金管制东谈主只接受其基金总份额 30%部分行为当日灵验赎回恳求，基金管制东谈主不错根据前述全 额赎回或部分展期赎回的约定方式对该部分灵验赎回恳求与其他基金份额抓有东谈主的赎回申 请一并办理。基金份额抓有东谈主在恳求赎回时可预先选拔将当日可能未获受理部分给予取销； 展期部分如选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被取销。如投资东谈主在提交赎回 恳求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动展期赎回处理。   （4）实施备用的流动性风险管制器用的情形、轨范及对投资者的潜在影响   本基金在面对大范围赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。要是出现流动 性风险，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下，可实施备 用的流动性风险管制器用，行为特定情形下基金管制东谈主流动性风险管制的接济递次，包括但                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 不限于展期办理大都赎回恳求、暂停接受赎回恳求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值、舞动订价以及中国证监会认定的其他递次。同期基金管制东谈主应时刻谨防可能 产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护抓有东谈主的利益。当实施备用的流动性 风险管制器用时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。   五、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、销售机构之间的基金 风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节计议风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场广泛规矩等作念出的概述性描写，代表了一般阛阓情况下本基金的永恒风险收益特征。销售 机构（包括基金管制东谈主直销机构和其他销售机构）根据关系法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构接纳的评价方法可能存在不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险等级评价也可能存在不同，销 售机构基于自身接纳的评价方法可能对基金的风险等级进行按期或不按期的诊疗，但销售机 构向投资东谈主推介基金产品时，所依据的基金产品风险等级评价结果不得低于基金管制东谈主作出 的风险等级评价结果。投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与产 品风险之间的匹配检修。   六、基金投资组合收益率与功绩相比基准收益率偏离的风险   本基金功绩相比基准仅为基金功绩提供对比的参考基准，功绩相比基准的发达并不代表 基金履行的收益情况，也不行为对基金收益的瞻望。本基金履走运作中投资的对象过甚权重， 与功绩相比基准的组成过甚权重可能并非都备一致，可能出现投资组合收益率与功绩相比基 准收益率偏离的风险。   七、实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管制器用，是将特定资产分离至特意的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，想法在于灵验拒绝并化解风险，确 保投资者得到公谈对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表示基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和窜改，仅主袋账户份额肤浅通达赎回，因此启用侧袋机制时抓有基 金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不成赎回，其对应特定资产的变当前辰具有不确信性，最终变现价钱也具有不确信性况兼有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定资产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制时间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金管制东谈主在基金按期 答复中表示答复期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特定资产最终变现价钱的                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管制东谈主不承担任何保证和承诺的 职责。   基金管制东谈主将根据主袋账户运作情况合理确信申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东谈主计算各项投资运作所在和基金功绩所在时仅需探讨主袋账 户资产，并根据关系规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金表示的功绩所在不成反馈特定资产的真不二价值及变化情况。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）        §18 基金合同的变更、阻隔和基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则规则和基金合同约定可不经 基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 后两日内在规则媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行关系轨范后，《基金合同》应当阻隔： 贯串的；   三、基金财产的计帐 组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组可 以聘用必要的管当事人谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组融合接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答复；   （5）遴聘适应《证券法》规则的司帐师事务所对计帐答复进行外部审计，遴聘讼师事 务所对计帐答复出具法律宗旨书；   （6）将计帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按种种基金份额在基金合同阻隔事由发生时各自基金 份额资产净值的比例确信剩余财产在种种基金份额中的分拨比例，并在种种基金份额可分拨 的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的计议要紧事项须实时公告；基金财产计帐答复经适应《证券法》规则的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐答复报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐小组进行公告， 基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在规则网站上，并将计帐答复请示性公告登载在规则 报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及计议文献由基金托管东谈主保存不少于法律法则规则的最低年限。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §19 基金合同的内容纲目   一、基金合同当事东谈主及权利义务   （一）基金管制东谈主的权利与义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法则和《基金合同》零丁运用并管制基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法则规则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及计议法律规则监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违抗了《基 金合同》及国度计议法律规则，应呈文中国证监会和其他监管部门，并采纳必要递次保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行径进行监督和处理；   （9）担任或托付其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及计议法律规则决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回恳求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司垄断债权东谈主权利，为基金的利益垄断因 基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益垄断诉讼权利或者实施其他法 律行径；   （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在适应计议法律、法则的前提下，制订和诊疗计议基金认购、申购、赎回、窜改、 非交往过户、转托管和定投等业务法律解释；   （17）托付第三方机构办理本基金的交往、计帐、估值、结算等业务；   （18）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以憨厚信用、严慎起劲的原则管制和运用基金财产；   （4）配备弥漫的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风陡立抑、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保证所管制 的基金财产和基金管制东谈主的财产相互零丁，对所管制的不同基金别离管制，别离记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他计议规则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采纳顺应合理的递次使计算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法适应《基 金合同》等法律文献的规则，按计议规则计算并表示基金净值信息，确信基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐答复；   （10）编制季度答复、中期答复和年度答复；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他计议规则，履行信息表示及答复义务；   （12）保守基金营业奥秘，不泄露基金投资想象、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他计议规则另有规则外，在基金信息公开表示前应予守密，不向他东谈主泄露，但依 法向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定确信基金收益分拨决策，实时向基金份额抓有东谈主分拨基金 收益；   （14）按规则受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他计议规则召集基金份额抓有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产管制业务行径的司帐账册、报表、记录和其他关系贵寓不少 于法律法则规则的最低年限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规则时辰发出，况兼保证投资者 大概按照《基金合同》规则的时辰和方式，随时查阅到与基金计议的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到计议贵寓的复印件；   （18）组织并进入基金财产计帐小组，参与基金财产的撑抓、清理、估价、变现和分拨；   （19）面对罢了、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时答复中国证监会并汇报基金 托管东谈主；                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额抓有东谈主正当权益时，应 当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理计议基金事务的行 为承担职责；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益垄断诉讼权利或实施其他法律行径；   （24）基金管制东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成成效，基金 管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期终端后   （25）实行成效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法则和《基金合同》的规则安全撑抓基金财 产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法则规则或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违抗《基金合同》及 国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情形，应呈文中国证监 会，并采纳必要递次保护基金投资者的利益；   （4）根据关系阛阓法律解释，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券交往资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；   （7）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以憨厚信用、起劲尽责的原则抓有并安全撑抓基金财产；   （2）设立特意的基金托管部门，具有适应要求的营业风景，配备弥漫的、及格的老练 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风陡立抑、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互零丁；对                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 所托管的不同的基金别离建树账户，零丁核算，分账管制，保证不同基金之间在账户建树、 资金划拨、账册记录等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他计议规则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）撑抓由基金管制东谈主代表基金签订的与基金计议的要紧合同及计议凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业奥秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他计议规则另有规则外， 在基金信息公开表示前给予守密，不得向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机关及审计、法律 等外部专科参谋人提供的除外；   （8）复核、审查基金管制东谈主计算的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径计议的信息表示事项；   （10）对基金财务司帐答复、季度答复、中期答复和年度答复出具宗旨，说明基金管制 东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；要是基金管制东谈主有未实行 《基金合同》规则的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采纳了顺应的递次；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关系贵寓不少于法律法则规则 的最低年限；   （12）从基金管制东谈主或其托付的登记机构处领受并保存基金份额抓有东谈主名册；   （13）按规则制作关系账册并与基金管制东谈主查对；   （14）依据基金管制东谈主的指示或计议规则向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他计议规则，召集基金份额抓有东谈主大会或配 合基金管制东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律法则、《基金合同》和《托管契约》的规则监督基金管制东谈主的投资运作；   （17）进入基金财产计帐小组，参与基金财产的撑抓、清理、估价、变现和分拨；   （18）面对罢了、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时答复中国证监会和银行业监 督管制机构，并汇报基金管制东谈主；   （19）因违抗《基金合同》及《托管契约》导致基金财产损失机，容许担补偿职责，其 补偿职责不因其退任而免除；   （20）按规则监督基金管制东谈主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利益向基金管制东谈主追偿；   （21）实行成效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额抓有东谈主的权利与义务                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者恳求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵寓；   （7）监督基金管制东谈主的投资运作；   （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）隆重阅读并恪守《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息表示，实时垄断权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》阻隔的有限职责；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）实行成效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）发起资金提供方抓有使用发起资金认购的基金份额不少于 3 年；   （10）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的轨范和法律解释   （一）召开事由 中国证监会另有规则的除外：   （1）阻隔《基金合同》，基金合同另有约定的除外；   （2）更换基金管制东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （4）窜改基金运作方式；   （5）诊疗基金管制东谈主、基金托管东谈主的酬报圭臬或普及销售服务费率，但根据法律法则 的要求普及该等酬报圭臬的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资所在、范围或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会轨范；   （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或系数抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额抓有东谈主（以 基金管制东谈主收到提议当日的基金份额计算，下同）就归并事项书面要求召开基金份额抓有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额抓有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额抓 有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；   （3）调低销售服务费率；   （4）诊疗计议基金认购、申购、赎回、窜改、非交往过户、转托管等业务的法律解释；   （5）增多或诊疗基金份额类别建树、住手现存基金份额的发售及对基金份额分类办法、 法律解释进行诊疗；   （6）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （7）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无本体性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （8）按照法律法则和《基金合同》规则不需召开基金份额抓有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管东谈主。 基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集，                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 额抓有东谈主大会，应当向基金管制东谈主建议书面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知建议提议的基金份额抓有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管制东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集，代表基金 份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书 面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知建议提 议的基金份额抓有东谈主代表和基金管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开，并示知基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或系数代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得温顺、干 扰。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的汇报时辰、汇报内容、汇报方式 额抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议风景；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设计议东谈主姓名及计议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要汇报的其他事项。 基金份额抓有东谈主大会所采纳的具体通讯方式、托付的公证机关过甚计议方式和计议东谈主、表决 宗旨寄交的截止时辰和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面汇报基金管制东谈主到指定地点对表决宗旨 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书面汇报基金管制东谈主和基金托管东谈主                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决宗旨的 计票进行监督的，不影响表决宗旨的计票遵守。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法则、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确信。 现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主大会，基金管制东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期适应以下条件时，不错进行 基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主抓有基金份 额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲解适应法律法则、《基金合同》和会议汇报的规则， 况兼抓有基金份额的凭证与基金管制东谈主抓有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证清楚，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额抓有东谈主大会。重新召集的基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式在表决截止日畴昔投递至召集东谈主指定的地址或系统。通讯开会应以召集东谈主汇报的非 现场方式进行表决。   在同期适应以下条件时，通讯开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议汇报后，在 2 个做事日内贯串公布关系 请示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定汇报基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（要是基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议汇报规则的方式收取基金份额抓 有东谈主的表决宗旨；基金托管东谈主或基金管制东谈主经汇报不进入收取表决宗旨的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主平直出具表决宗旨或授权他东谈主代表出具表决宗旨的，基金份额抓有东谈主所抓有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主平直出具表 决宗旨或授权他东谈主代表出具表决宗旨基金份额抓有东谈主所抓有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主平直出具表决宗旨或授权他东谈主 代表出具表决宗旨；   （4）上述第（3）项中平直出具表决宗旨的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决宗旨的代理东谈主出具的托付东谈主抓 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲解适应法律法则、《基金合同》和会议通 知的规则，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额抓有东谈主不错接纳书面、收罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主确信并在会议汇报中列明。 授权方式不错接纳书面、收罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议汇报中列明。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额抓有东谈主大会筹商的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的汇报后，对原有提案的修改应当在基金份 额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主抓东谈主按照下列第（七）条文定轨范确信和公布监票 东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东谈主为基金 管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主抓；要是基金管制东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大 会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生又名基金份额抓有东谈主行为该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金管制东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明进入会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份讲解文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称呼）和 计议方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所汇报的表决截止日历后 2 个做事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监督下形成决议。                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （六）表决   除法律法则另有规则或《基金合同》另有约定外，基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有 同等表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和特殊决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须以特殊决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，窜改基金运作方式、更 换基金管制东谈主或者基金托管东谈主、阻隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以特殊决议通过 方为灵验。   基金份额抓有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖把柄讲解，不然提交适应会议通 知中规则的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头适应会议汇报规则的表 决宗旨视为灵验表决，表决宗旨暧昧不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 宗旨的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在上述法律解释的前提下，具体法律解释以召集东谈主发布的基金份额抓有东谈主大和会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会 议入手后文告在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额抓有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额抓有东谈主自行召集或大会天然 由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管制东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓 有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议入手后文告在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份 额抓有东谈主代表担任监票东谈主。基金管制东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行清点并由大会主抓东谈主马上公布计票 结果。   （3）要是会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文告表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票东谈主应当进行重新清点，重新清点以 一次为限。重新清点后，大会主抓东谈主应当马上公布重新清点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的遵守。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决宗旨的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额抓有东谈主大会决议自成效之日起 2 日内在规则媒介上公告。要是接纳通讯方式进 行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当实行成效的基金份额抓有东谈主大会的决议。 成效的基金份额抓有东谈主大会决议对整体基金份额抓有东谈主、基金管制东谈主、基金托管东谈主均有拘谨 力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额抓有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主和侧袋份额 抓有东谈主别离抓有或代表的基金份额或表决权适应该等比例，但若关系基金份额抓有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主抓有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日关系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时辰的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关系基金份额的抓有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票； 举产生又名基金份额抓有东谈主行为该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主； 二分之一）通过；                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） （含三分之二）通过。   除法律法则另有规则或《基金合同》另有约定外，归并主侧袋账户内的每份基金份额具 有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表决条件等规 定，但凡平直援用法律法则或监管法律解释的部分，如将来法律法则或监管法律解释修改导致关系内 容被取消或变更的，基金管制东谈主与基金托管东谈主根据新颁布的法律法则或监管法律解释协商一致并 提前公告后，可平直对本部老实容进行修改和诊疗，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   三、基金收益分拨原则 具体分拨决策详见届时基金管制东谈主发布的公告，若《基金合同》成效发火 3 个月可不进行收 益分拨； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同。除法律法则另有规则或《基金合同》另有约 定外，本基金归并类别的每一基金份额享有同瓜分拨权；   在不违抗法律法则、基金合同的约定以及对基金份额抓有东谈主利益无本体性不利影响的前 提下，基金管制东谈主可在与基金托管东谈主协商一致，并按照监管部门要求履行顺应轨范后对基金 收益分拨原则进行诊疗，不需召开基金份额抓有东谈主大会，但应于变更实施日前在规则媒介公 告。   四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类                   南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 仲裁费；   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管制费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管制费的计算方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金管制 东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个做事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金管制 东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个做事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取基金销售服务费，C 类基金份额的基金销售服务费年费率为 下：   H＝E×0.2%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金 管制东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个做事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据计议法则及相应契约规则，按 用度履行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户计议的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，计议用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费，详见招募说明书 的规则。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实行。基金财 产投资的关系税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度计议 税收征收的规则代扣代缴。   五、基金财产的投资范围和投资限制   （一）投资范围   本基金投资于债券（包括国内照章刊行上市交往的国债、央行单据、金融债券、企业债 券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、地方政 府债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产支抓证券、债券回购、银行进款（包括 契约进款、按期进款等）、同行存单、货币阛阓器用以及经中国证监会允许基金投资的其他 金融器用，但需适应中国证监会的关系规则。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行顺应轨范后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律法则应时合理地诊疗投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金 每个交往日日终应当保抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行顺应轨范后，以变更后的 比例为准，本基金的投资比例将相应诊疗。   （二）投资限制                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金的投资组合应解任以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金每个交往日日终应当保抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年 以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10%， 都备按照计议指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规则的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的种种资产支抓证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10%；   （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；   （7）本基金抓有的归并（指归并信用级别）资产支抓证券的比例，不得跨越该资产支 抓证券范围的 10%；   （8）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于归并原始权益东谈主的种种资产支抓证券，不得 跨越其种种资产支抓证券系数范围的 10%；   （9）本基金总资产不得跨越基金净资产的 140%；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得跨越该基金资产净值的 15%； 因证券阛阓波动、基金范围变动等基金管制东谈主之外的身分甚至基金不适应前款所规则比例限 制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （12）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（11）项另有约定外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、 基金范围变动等基金管制东谈主之外的身分甚至基金投资比例不适应上述规则投资比例的，基金 管制东谈主应当在 10 个交往日内进行诊疗，但中国证监会规则的特殊情形除外。法律法则另有 规则的，从其规则。   基金管制东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适应基金合同 的计议约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起入手。   要是法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规则为准。法 律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履行顺应轨范后，则本基 金投资不再受关系限制。   为爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律法则或中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱过甚他不正大的证券交往行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会规则不容的其他行径。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、履行阻抑东谈主或者 与其有其他要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交往的，应当适应本基金的投资所在和投资策略，解任基金份额抓有东谈主利益优先的原则， 谨防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公谈合理价钱实行。关系交往 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予表示。要紧关联交往应提交基金管制东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联 交旧事项进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履行顺应 轨范后，则本基金投资不再受关系限制。   六、估值轨范 基金份额的余额数目计算，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管制东谈主不错 设立大额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。国度另有规则的，从其规则。   如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行阐发同能引起基金份额净 值剧烈波动的，为爱戴基金份额抓有东谈主利益，基金管制东谈主与基金托管东谈主协商一致后，不错临 时增多基金份额净值的保留位数并以此进行阐发，并在阐发完成后给予规复，具体保留位数 以届时公告为准。   基金管制东谈主应每个估值日计算基金资产净值及种种基金份额净值，并按规则表示。 的规则暂停估值时除外。基金管制东谈主每个估值日对基金资产估值后，将种种基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主对外公布。   七、基金合同的变更、阻隔与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则规则和基金合同约定可不经 基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 后两日内在规则媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行关系轨范后，《基金合同》应当阻隔： 贯串的；   （三）基金财产的计帐 组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组可 以聘用必要的管当事人谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组融合接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答复；   （5）遴聘适应《证券法》规则的司帐师事务所对计帐答复进行外部审计，遴聘讼师事 务所对计帐答复出具法律宗旨书；   （6）将计帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按种种基金份额在基金合同阻隔事由发生时各自基金                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 份额资产净值的比例确信剩余财产在种种基金份额中的分拨比例，并在种种基金份额可分拨 的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的计议要紧事项须实时公告；基金财产计帐答复经适应《证券法》规则的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐答复报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐小组进行公告， 基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在规则网站上，并将计帐答复请示性公告登载在规则 报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及计议文献由基金托管东谈主保存不少于法律法则规则的最低年限。   八、争议惩处方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》计议的一切争议，如经友 好协商未能惩处的，任何一方均有权将争议提交深圳国外仲裁院（深圳仲裁委员会），根据 该会届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对当事东谈主均有 拘谨力。除非仲裁裁决另有规则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时间，关系各方当事东谈主应坚守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，延续诚挚、起劲、 尽责地履行基金合同和托管契约规则的义务，爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统辖。   九、基金合同的遵守   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权利义务关系的法律文献。 署名或签章并在募结合束后经基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会 书面阐发后成效。 告之日止。 的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律拘谨力。 东谈主各抓有一份，每份具有同等的法律遵守。 风景和营业风景查阅。                         南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §20 基金托管契约的内容纲目   一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金管制东谈主   称呼：南边基金管制股份有限公司   住所：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   成立时辰：1998 年 3 月 6 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管制委员会证监基字19984 号   注册成本：东谈主民币 3.6172 亿元   组织风景: 股份有限公司   经营范围：基金召募；基金销售；资产管制以及中国证监会许可的其他业务   存续时间：抓续经营   电话：0755-82763888   传真：0755-82763889   计议东谈主：鲍文革   （二）基金托管东谈主   称呼：南 京 银 行股份有限公司   住所：南京市建邺区山河大街 88 号   邮政编码：210008   法定代表东谈主：谢宁   成立日历：1996 年 2 月 6 日   批准设立机关和批准设立文号：中国证监会证监许可〔2014〕405 号   注册成本：1,000,701.6973 万元东谈主民币   存续时间：抓续经营   经营范围：领受公众进款；披发短期、中期、和永恒贷款；办理国表里结算；办理单据 承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债 券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理 收付款项及代理保障业务；提供撑抓箱服务；经中国银行业监督管制委员会批准的其它业务。 （照章须经批准的样式，经关系部门批准后方可开展经营行径） 许可样式：公募证券投资 基金销售（照章须经批准的样式，经关系部门批准后方可开展经营行径，具体经营样式以审 批结果为准）   电话：025-83177266                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）    二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查    （一）基金托管东谈主对基金管制东谈主的投资行径垄断监督权 投资对象进行监督。    本基金投资于债券（包括国内照章刊行上市交往的国债、央行单据、金融债券、企业债 券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、地方政 府债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产支抓证券、债券回购、银行进款（包括 契约进款、按期进款等）、同行存单、货币阛阓器用以及经中国证监会允许基金投资的其他 金融器用，但需适应中国证监会的关系规则。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行顺应轨范后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律法则应时合理地诊疗投资范围。    本基金不得投资于关系法律、法则、部门规章及《基金合同》不容投资的投资器用。 进行监督：    （1）按法律法则的规则及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：本基 金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金每个交往日日终应当保抓不低于基 金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等。    如法律法则或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行顺应轨范后，以变更后的 比例为准，本基金的投资比例将相应诊疗。    因基金范围或阛阓变化等身分导致投资组合不适应上述规则的，基金管制东谈主应在合理的 期限内诊疗基金的投资组合，以适应上述比例限制。法律法则另有规则时，从其规则。    （2）根据法律法则的规则及《基金合同》的约定，本基金投资组合解任以下投资限制： 内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 过该证券的 10%，都备按照计议指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制； 的 10%；                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 证券范围的 10%； 产支抓证券，不得跨越其种种资产支抓证券系数范围的 10%； 证券阛阓波动、基金范围变动等基金管制东谈主之外的身分甚至基金不适应前款所规则比例限制 的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   除上述第 2）、10）、11）项另有约定外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金规 模变动等基金管制东谈主之外的身分甚至基金投资比例不适应上述规则投资比例的，基金管制东谈主 应当在 10 个交往日内进行诊疗，但中国证监会规则的特殊情形除外。   基金管制东谈主深切基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据开头或系统开采等身分影 响，基金管制东谈主应为基金托管东谈主系统诊疗预留所需的合理必要时辰。   基金管制东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适应基金合同 的计议约定。在上述时间内，本基金的投资范围应当适应基金合同的约定。基金托管东谈主对基 金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起入手。   要是法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规则为准。 法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履行顺应轨范后，则本 基金投资不再受关系限制。 为进行监督：   根据法律法则的规则及《基金合同》的约定，本基金不容从事下列行径：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、履行阻抑东谈主或者 与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当适应基金的投资所在和投资策略，解任基金份额抓有东谈主利益优先原则，谨防利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公谈合理价钱实行。关系交往必须预先                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予表示。要紧关联交往应提交基金管制东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项 进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履行顺应 轨范后，则本基金投资不再受关系限制。   基金管制东谈主参与银行间债券阛阓交往,应按照审慎的风陡立抑原则评估交往敌手资信风 险，并自主选拔交往敌手。基金管制东谈主负责对交往敌手的资信阻抑，按银行间债券阛阓的交 易法律解释进行交往，并负责惩处交往敌手不履行合同形成的纠纷，基金托管东谈主则根据银行间债 券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管制东谈主莫得按照预先约 定的交往敌手或交往方式进行交往时，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主，基金托管东谈主不承 担由此形成的任何损成仇职责。   基金管制东谈主在银行间债券阛阓进行现券买卖和回购交往时，以 DVP(券款兑付)的交往结 算方式进行交往。   本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用等级、进款银行的支付智商等 波及到进款银行选拔方面的风险。基金管制东谈主应基于审慎原则评估进款银行信用风险并据此 自行选拔进款银行。因基金管制东谈主违抗上述原则给基金形成的损失，基金托管东谈主不承担相应 职责，关系损失由基金管制东谈主先行承担。基金管制东谈主履行先行赔付职责后，有权要求关系责 任东谈主进行补偿。基金托管东谈主的职责仅限于督促基金管制东谈主履行先行赔付职责。   （1）基金投资通顺受限证券，应恪守《对于基金投资非公开采行股票等通顺受限证券 计议问题的汇报》等计议法律法则规则。   （2）通顺受限证券，包括由《上市公司证券刊行管制办法》范例的非公开采行股票、 公开采行股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可交往证券,不包括由于发布 要紧音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交往中的质押券等通顺受 限证券。   （3）基金管制东谈主应在基金初度投资通顺受限证券前，向基金托管东谈主提供经基金管制东谈主 董事会批准的计议基金投资通顺受限证券的投资决策经由、风陡立抑轨制。上述贵寓应包括 但不限于基金投资通顺受限证券的投资额度和投资比例阻抑情况。   基金管制东谈主应至少于初度实行投资指示之前两个做事日将上述贵寓书面发至基金托管 东谈主，保证基金托管东谈主有弥漫的时辰进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵寓后两个做事日内， 以书面或其他两边认同的方式阐发收到上述贵寓。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （4）基金投资通顺受限证券前，基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供适应法律法则要求的 计议书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行 价钱、锁按期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已抓有 通顺受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时辰等。基金管制东谈主应保证上述信息的真正、 圆善，并应至少于拟实行投资指示前两个做事日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金 托管东谈主有弥漫的时辰进行审核。   （5）基金托管东谈主应按照《对于基金投资非公开采行股票等通顺受限证券计议问题的通 知》规则，对基金管制东谈主是否恪守法律法则进行监督，并审核基金管制东谈主提供的计议书面信 息。基金托管东谈主觉得上述贵寓可能导致基金出现风险的，有权要求基金管制东谈主在投资通顺受 限证券前就该风险的摒除或谨防递次进行补充书面说明，并保留放哨基金管制东谈主风险管制部 门就基金投资通顺受限证券出具的风险评估答复等备查贵寓的权利。不然，基金托管东谈主有权 断绝实行计议指示。因断绝实行该指示形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担相应职责， 并有权答复中国证监会。   如基金管制东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求惩处。要是基金 托管东谈主切实履行监督职责，则不承担相应职责。要是基金托管东谈主莫得切实履行监督职责，导 致基金出现风险，基金托管东谈主容许担连带职责。   （二）基金托管东谈主应根据计议法律法则的规则及《基金合同》的约定，对基金资产净值 计算、种种基金份额净值计算、应收资金到账、基金用度开支及收入确信、基金收益分拨、 关系信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩发达数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金管制东谈主的投资运作过甚他运作违抗《基金法》、《基金合 同》、基金托管契约计议规则时，应实时以书面风景汇报基金管制东谈主限期纠正，基金管制东谈主 收到汇报后应鄙人一个做事日实时查对，并以书面风景向基金托管东谈主发出回函，进行解释或 举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对汇报县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制 东谈主对基金托管东谈主汇报的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。基金 托管东谈主有义务要求基金管制东谈主补偿因其违抗《基金合同》而甚至投资者遭遇的损失。   对于依据交往轨范尚未成交的且基金托管东谈主在交往前大概监控的投资指示，基金托管东谈主 发现该投资指示违抗计议法律法则规则或者违抗《基金合同》约定的，应当断绝实行，立即 汇报基金管制东谈主，并向中国证监会答复。   对于必须于估值完成后方可获知的监控所在或依据交往轨范仍是成交的投资指示，基金 托管东谈主发现该投资指示违抗法律法则或者违抗《基金合同》约定的，应当立即汇报基金管制 东谈主，并答复中国证监会。               南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在规则时辰内恢复基金托 管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法则要求需向中国证 监会报送基金监督答复的，基金管制东谈主应积极配合提供关系数据贵寓和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主有要紧违章行径，应立即答复中国证监会，同期汇报基金管 理东谈主限期纠正。   基金管制东谈主无正大事理，断绝、扯后腿基金托管东谈主根据本契约规则垄断监督权，或采纳拖 延、讹诈等妙技妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主建议教化仍不改正 的，基金托管东谈主应答复中国证监会。   （四）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计议司帐师事务所宗旨后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的规则。   三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金管制东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管 东谈主安全撑抓基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管制 东谈主计算的基金资产净值和种种基金份额净值、根据基金管制东谈主指示办理计帐交收、关系信息 表示和监督基金投资运作等行径。   基金管制东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管制、无故未执 行或无故蔓延实行基金管制东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金法》、《基金 合同》、本托管契约过甚他计议规则时，基金管制东谈主应实时以书面风景汇报基金托管东谈主限期 纠正，基金托管东谈主收到汇报后应实时查对阐发并以书面风景向基金管制东谈主发出回函。在限期 内，基金管制东谈主有权随时对汇报县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金 托管东谈主对基金管制东谈主汇报的违章事项未能在限期内纠正的，基金管制东谈主应答复中国证监会。 基金管制东谈主有义务要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭遇的损失。   基金管制东谈主发现基金托管东谈主有要紧违章行径，应立即答复中国证监会和银行业监督管制 机构，同期汇报基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金管制东谈主的核查行径，包括但不限于：提交关系贵寓以供基金 管制东谈主核查托管财产的圆善性和真正性，在规则时辰内恢复基金管制东谈主并改正。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金托管东谈主无正大事理，断绝、扯后腿基金管制东谈主根据本契约规则垄断监督权，或采纳拖 延、讹诈等妙技妨碍基金管制东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金管制东谈主建议教化仍不改正 的，基金管制东谈主应答复中国证监会。   四、基金财产撑抓   （一）基金财产撑抓的原则 分、分拨基金的任何财产。 他基金的托管业求实行严格的分账管制，确保基金财产的圆善与零丁。 计议当事东谈主确信到账日历并汇报基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金托管东谈主处的，基 金托管东谈主应实时汇报基金管制东谈主采纳递次进行催收。由此给基金形成损失的，基金管制东谈主应 负责向计议当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不承担职责。   （二）召募资金的考据   基金召募期满，召募的发起资金提供方认购金额及承诺抓有期限适应《基金法》、《运 作办法》等计议规则后，由基金管制东谈主遴聘适应《证券法》规则的司帐师事务所进行验资， 出具验资答复，出具的验资答复应由进入验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名有 效。验资完成，基金管制东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开 立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具阐发文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》成效的条件，由基金管制东谈主按规则办理退 款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和管制   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，撑抓基金的银行进款。 该账户的开设和管制由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币收支行径，均需通过基金托管东谈主 的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金管制 东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基 金业务除外的行径。   资产托管专户的管制应适应《东谈主民币银行结算账户管制办法》、《现款管制暂行条 例》、《东谈主民币利率管制规则》、《利率管制暂行规则》、《支付结算办法》以及银行业监 督管制机构的其他规则。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （四）基金证券账户与证券交往资金账户的开设和管制   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限职责公司上海 分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海分公司/深圳分 公司开立基金证券交往资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金管制 东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务除外的行径。   （五）债券托管账户的开立和管制 公司和银行间阛阓计帐所股份有限公司开设银行间债券阛阓债券托管账户和资金结算专户。   （六）其他账户的开设和管制   在本托管契约签订日之后，本基金被允许从事适应法律法则规则和《基金合同》约定的 其他投资品种的投资业务时，要是波及关系账户的开设和使用，由基金管制东谈主协助基金托管 东谈主根据计议法律法则的规则和《基金合同》的约定，开立计议账户。该账户按计议法律解释使用 并管制。   （七）基金财产投资银行进款证实书等什物证券的撑抓   基金财产投资的计议什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主或其他机构的撑抓库；属 于基金托管东谈主履行灵验阻抑下的什物证券在基金托管东谈主撑抓时间的损坏、灭失，由此产生的 职责应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构履行灵验阻抑或撑抓的证券不 承担撑抓职责。   （八）与基金财产计议的要紧合同的撑抓   由基金管制东谈主代表基金签署的与基金计议的要紧合同的原件别离应由基金托管东谈主、基金 管制东谈主撑抓。除本契约另有规则外，基金管制东谈主在代表基金签署与基金计议的要紧合同期应 保证基金一方抓有两份以上的原本，以便基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份原本的原 件。基金管制东谈主在合同签署后 5 个做事日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件 投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金管制东谈主和基金托管东谈主各自文献撑抓部门不低于法 律法则规则的最低期限。   五、基金净值计算和司帐核算   （一）基金资产净值的计算                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。某一类别基金份额净值是按照 每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目计算，精准到 急诊疗机制。国度另有规则的，从其规则。   基金管制东谈主应每做事日对基金资产估值。估值原则应适应《基金合同》、《证券投资基 金司帐核算业务指引》过甚他法律、法则的规则。基金资产净值和种种基金份额净值由基金 管制东谈主负责计算，基金托管东谈主复核。基金管制东谈主应于每个做事日计算基金资产净值并以两边 认同的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计算结果复核后以两边认同的方式发送给 基金管制东谈主，由基金管制东谈主对基金净值给予公布。   根据《基金法》，基金管制东谈主计算并表示基金净值信息，基金托管东谈主复核、审查基金管 理东谈主计算的基金净值信息。因此，本基金的司帐职责方是基金管制东谈主，就与本基金计议的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的宗旨，按照基金管制东谈主 对基金净值信息的计算结果对外给予公布。法律法则以及监管部门有强制规则的，从其规则。 如有新增事项，按国度最新规则估值。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的债券、银行进款本息、资产支抓证券、应收款项、其他投资等资产及欠债。   本基金的估值方法为：   （1）证券交往所上市的有价证券的估值 供的相应品种当日的估值净价进行估值； 的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 活跃阛阓上未经诊疗的报价行为估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表估值日公允 价值的情况下，搪塞阛阓报价进行诊疗以阐发估值日的公允价值；对于不存在阛阓行径或市 场行径很少的情况下，应接纳估值技艺确信其公允价值。   （2）初度公开采行未上市的债券，接纳估值技艺确信公允价值。   （3）对天下银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 垄断回售权的，在回售登记日至履行收款日历间中式第三方估值基准服务机构提供的相应品 种的独一估值价钱或保举估值价钱。回售登记期截止日（含当日）后未垄断回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。   （4）归并证券同期在两个或两个以上阛阓交往的，按证券所处的阛阓别离估值。   （5）基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值。   （6）当发生大额申购或赎回情形时，基金管制东谈主不错接纳舞动订价机制，以确保基金 估值的公谈性。具体处理原则与操作范例解任关系法律法则以及监管部门、自律组织的规则。   （7）如有可信把柄标明按原有方法进行估值不成客不雅反馈上述资产或欠债公允价值的， 基金管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的方法估值。   （8）关系法律法则以及监管部门、自律法律解释另有规则的，从其规则。如有新增事项， 按国度最新规则估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、轨范及关系法 律法则的规则或者未能充分爱戴基金份额抓有东谈主利益时，应立即汇报对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据计议法律法则，基金资产净值计算和基金司帐核算的义务由基金管制东谈主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金计议的司帐问题，如经关系各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的宗旨，按照基金管制东谈主对基金净值信息的计算 结果对外给予公布。   （三）估值差错处理   因基金估值过失给投资者形成损失的应先由基金管制东谈主承担，基金管制东谈主对不应由其承 担的职责，有权向罪责东谈主追偿。   当基金管制东谈主计算的基金净值信息已由基金托管东谈主复核阐发后公告的，由此形成的投资 者或基金的损失，应根据法律法则的规则对投资者或基金支付补偿金，就履行向投资者或基 金支付的补偿金额，由基金管制东谈主与基金托管东谈主按照顾制费率和托管费率的比例各自承担相 应的职责。   由于一方当事东谈主提供的信息过失，另一方当事东谈主在采纳了必要合理的递次后仍不成发现 该过失，进而导致基金资产净值、基金份额净值计算过失形成投资者或基金的损失，以及由 此形成以后交往日基金资产净值、基金份额净值计算顺延过失而引起的投资者或基金的损失， 由提供过失信息确当事东谈主一方负责补偿。   由于不可抗力原因，或由于证券交往所、登记结算公司及进款银行等级三方机构公司发 送的数据过失，或国度司帐政策变更、阛阓法律解释变更等，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然仍是 采纳必要、顺应、合理的递次进行检验，但未能发现过失的，由此形成的基金资产估值过失， 基金管制东谈主和基金托管东谈主免除补偿职责。但基金管制东谈主和基金托管东谈主应当积极采纳必要的措 施削弱或摒除由此形成的影响。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   当基金管制东谈主计算的基金净值信息与基金托管东谈主的计算结果不一致时，关系各方应本着 起劲尽责的立场重新计算查对，要是终末仍无法达成一致，应以基金管制东谈主的计算结果为准 对外公布，由此形成的损失以及因该交往日基金资产净值计算顺延过失而引起的损失由基金 管制东谈主承担补偿职责，基金托管东谈主不负补偿职责。   （四）基金账册的建立   基金管制东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》成效后，应按照关系各方约定的归并记账方法 和司帐处理原则，别离独偶而建树、登录和撑抓本基金的全套账册，对关系各方各自的账册 按期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以 基金管制东谈主的处理方法为准。   经对账发现关系各方的账目存在不符的，基金管制东谈主和基金托管东谈主必须实时查明原因并 纠正，保证关系各方平行登录的账册记录都备相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金管制东谈主的账册为准。   （五）基金招募说明书、按期答复的编制和复核   基金财务报表由基金管制东谈主零丁编制，基金托管东谈主复核。月度报表的编制，应于每月晦 了后 5 个做事日内完成。   《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金管制东谈主应当在三个 做事日内，更新基金招募说明书并登载在规则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管制东谈主至少每年更新一次。基金管制东谈主在季度终端之日起 15 个做事日内完成季度答复 编制并公告；在上半年终端之日起两个月内完成中期答复编制并公告；在每年终端之日起三 个月内完成年度答复编制并公告。   基金管制东谈主在 5 个做事日内完成月度答复，在月度答复完成当日，对答复加盖公章后， 以加密传真方式将计议答复提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 3 个做事日内进行复核，并 将复核结果实时书面或电子汇报基金管制东谈主。基金管制东谈主在 7 个做事日内完成季度答复，在 季度答复完成当日，将计议答复提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 7 个做事日内进 行复核，并将复核结果书面或电子汇报基金管制东谈主。基金管制东谈主在 30 日内完成中期答复， 在中期答复完成当日，将计议答复提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 30 日内进行 复核，并将复核结果书面或电子汇报基金管制东谈主。基金管制东谈主在 45 日内完成年度答复，在 年度答复完成当日，将计议答复提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 45 日内复核， 并将复核结果书面或电子汇报基金管制东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现关系各方的报表存在不符时，基金管制东谈主和基金托管东谈主 应共同查明原因，进行诊疗，诊疗以关系各方认同的账务处理方式为准。查对无误后，基金 托管东谈主在基金管制东谈主提供的答复上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门业务章的复核 宗旨书，关系各方各自留存一份。要是基金管制东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 前就关系报抒发成一致，基金管制东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权 就关系情况报中国证监会备案。   基金托管东谈主在对财务司帐答复、中期答复或年度答复复核完毕后，需盖印阐发或者通过 电子方式阐发或出具相应的复核阐发书，以备有权机构对关系文献审核时请示。   （六）实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示主袋账户 的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   六、基金份额抓有东谈主名册的登记与撑抓   基金管制东谈主和基金托管东谈主须别离妥善撑抓的基金份额抓有东谈主名册，包括《基金合同》生 效日、《基金合同》阻隔日、基金份额抓有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额抓有东谈主名册。基金份额抓有东谈主名册的内容必须包括基金份额抓有东谈主的称呼和抓 有的基金份额。   基金份额抓有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金管制东谈主的指示编制和撑抓，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应按照目下关系法律解释别离撑抓基金份额抓有东谈主名册。撑抓方式不错接纳电 子或文档的风景。基金份额登记机构的保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年。   基金管制东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额抓有东谈主名册：《基金合同》 成效日、《基金合同》阻隔日、基金份额抓有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额抓有东谈主名册。基金份额抓有东谈主名册的内容必须包括基金份额抓有东谈主的名 称和抓有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额抓有东谈主名册应于下月前十个做事日内 提交；《基金合同》成效日、《基金合同》阻隔日等波及到基金关键事项日历的基金份额抓 有东谈主名册应于发寿辰后十个做事日内提交。   基金托管东谈主以电子版风景妥善撑抓基金份额抓有东谈主名册，并按期刻成光盘备份，保存期 限不少于法律法则规则的最低年限。基金托管东谈主不得将所撑抓的基金份额抓有东谈主名册用于基 金托管业务除外的其他用途，并应恪守守密义务。   若基金管制东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善撑抓基金份额抓有东谈主名册，应按计议 法则规则各自承担相应的职责。   七、争议惩处方式   两边当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约计议的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交深圳国外仲裁院（深圳仲裁委员会），根据该会届时灵验 的仲裁法律解释进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对当事东谈主均有拘谨力。除非 仲裁裁决另有规则，仲裁费由败诉方承担。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   争议处理时间，两边当事东谈主应坚守各自的职责，延续诚挚、起劲、尽责地履行基金合同 和托管契约规则的义务，爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益。   本契约受中国法律统辖。   八、托管契约的变更、阻隔与基金财产的计帐   （一）托管契约的变更与阻隔   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管契约，其内 容不得与《基金合同》的规则有任何突破。   发生以下情况，本托管契约阻隔：   （1）《基金合同》阻隔；   （2）基金托管东谈主罢了、照章被取销、歇业或有其他基金托管东谈主接纳基金资产；   （3）基金管制东谈主罢了、照章被取销、歇业或有其他基金管制东谈主接纳基金管制权；   （4）发生法律法则或《基金合同》规则的阻隔事项。   （二）基金财产的计帐 组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 同》和本托管契约的规则延续履行保护基金财产安全的职责。 《证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组可 以聘用必要的管当事人谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组融合接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答复；   （5）遴聘适应《证券法》规则的司帐师事务所对计帐答复进行外部审计，遴聘讼师事 务所对计帐答复出具法律宗旨书；   （6）将计帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付计帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)璧还基金债务；   (4)按种种基金份额在基金合同阻隔事由发生时各自基金份额资产净值的比例确信剩余 财产在种种基金份额中的分拨比例，并在种种基金份额可分拨的剩余财产范围内按各份额类 别内基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款(1)－(3)项规则璧还前，不分拨给基金份额抓有东谈主。   （三）基金财产计帐的公告   计帐过程中的计议要紧事项须实时公告；基金财产计帐答复经适应《证券法》规则的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐答复报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐小组进行公告， 基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在规则网站上，并将计帐答复请示性公告登载在规则 报刊上。   （四）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及计议文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则规则的最低期限。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）               §21 基金份额抓有东谈主服务   对基金份额抓有东谈主的服务主要由基金管制东谈主及销售机构提供，以下是基金管制东谈主提供的 主要服务内容。基金管制东谈主根据基金份额抓有东谈主的需要和阛阓的变化，有权在适应法律法则 的前提下，增多和修改关系服务样式。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务 无法提供，基金管制东谈主不承担任何职责。   若本基金包含在中国香港特殊行政区销售的 H 类份额，则该 H 类份额抓有东谈主享有的服务 样式一般情况下限于客户服务中心电话服务、投资东谈主投诉及建议受理服务和网站资讯等服务。   一、网上开户及交往服务   投资东谈主可通过基金管制东谈主网站（www.nffund.com）、微信公众号（可搜索“南边基金” 或“NF4008898899”）或 APP 客户端办理开户、认购/申购、赎回及信息查询等业务。计议 基金管制东谈主电子直销具体法律解释请参见基金管制东谈主网站关系公告和业务法律解释。   二、信息查询及交往阐发服务   （一）基金信息查询服务   投资东谈主通过基金管制东谈主网站等平台可享有基金交往查询、账户查询和基金管制东谈主照章披 露的种种基金信息等服务，包括基金产品基本信息（包括基金称呼、管制东谈主称呼、基金代码、 风险等级、抓有份额、单元净值、收益情况等）、基金的法律文献、基金公告、按期答复和 基金管制东谈主最新动态等种种贵寓。   （二）基金交往阐发服务   基金管制东谈主以电子邮件、微信或其他与投资东谈主约定的风景实时向通过基金管制东谈主直销渠 谈投资并抓有本公司基金份额的抓有东谈主示知其认购、申购、赎回的基金称呼以及基金份额的 阐发日历、阐发份额和金额等信息。基金份额抓有东谈主通过非直销销售机构办理基金管制东谈主基 金份额交往业务的，关系信息阐发服务请参照各销售机构履行业务经由及规则。   三、基金保多情况信息服务   基金管制东谈主至少每年度以电子邮件、微信或其他与投资东谈主约定的风景向通过基金管制东谈主 直销渠谈投资并抓有基金管制东谈主基金份额的抓有东谈主提供基金保多情况信息。   基金份额抓有东谈主可通过以下方式订阅或查阅基金保多情况信息： 对账单。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 情况及对账单。 网上服务等渠谈查询基金保多情况信息。   由于投资东谈主预留的计议方式概略、过失、未实时变更，未关注微信公众号或者关注后未 绑定账号，通讯故障、延误等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法 肤浅收取对账单的投资东谈主，敬请实时通过基金管制东谈主网站，或拨打基金管制东谈主客服热线查询、 查对、变更预留计议方式。   四、资讯服务   投资东谈主瞻念察并同意基金管制东谈主可根据投资东谈主的个东谈主信息不按期通过电话、短信、邮件、 微信等任一或多种方式为投资东谈主提供与投资东谈主关系的账户服务汇报、交往阐发汇报、关键公 告汇报、行径音书、营销信息、客户柔软等资讯及升值服务，投成本基金前请详阅南边基金 官网服务先容和隐讳政策。如需取消相应资讯服务，可按照关系指引退订，或通过基金管制 东谈主客户服务中心热线 400-889-8899、在线服务等东谈主工服务方式退订。   五、客户服务中心电话及在线服务   （一）电话服务   投资东谈主拨打基金管制东谈主客户服务中心热线 400-889-8899 可享有如下服务： 东谈主不错通过该热线取得投资计议、业务计议、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项 服务。   （二）在线服务   投资东谈主通过基金管制东谈主网站、微信公众号或 APP 客户端可享有如下服务： 东谈主可通过该方式取得投资计议、业务计议、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服 务。   六、投诉及建议受理服务   投资东谈主不错通过基金管制东谈主客户服务中心东谈主工热线、在线客服、书信、电子邮件、短信 及各销售机构网点柜台等不同的渠谈对基金管制东谈主和销售网点所提供的服务进行投诉或提 出建议。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §22 其他应表示事项                   标题                        公告日历 南边恩元债券型发起式证券投资基金 2024 年中期答复                2024-08-31 南边恩元债券型发起式证券投资基金 2024 年第 2 季度答复            2024-07-19 对于南边恩元债券型发起式证券投资基金变更基金司理的公告                2024-06-29 南边恩元债券型发起式证券投资基金规复大额申购、定投和窜改转入业务的          2024-05-08 公告 南边恩元债券型发起式证券投资基金分成公告                       2024-05-02 南边恩元债券型发起式证券投资基金限制大额申购、定投和窜改转入业务的          2024-05-01 公告 南边恩元债券型发起式证券投资基金 2024 年第 1 季度答复            2024-04-22 南边恩元债券型发起式证券投资基金规复大额申购、定投和窜改转入业务的          2024-03-08 公告 南边恩元债券型发起式证券投资基金分成公告                       2024-03-05 南边恩元债券型发起式证券投资基金限制大额申购、定投和窜改转入业务的          2024-03-05 公告 对于南边恩元债券型发起式证券投资基金变更基金司理的公告                2024-02-03 南边恩元债券型发起式证券投资基金通达申购、赎回、窜改和定投业务的公          2023-12-29 告 对于南边恩元债券型发起式证券投资基金提前终端召募的公告                2023-11-24 南边基金对于南边恩元债券型发起式证券投资基金增多销售机构的公告            2023-11-16 南边基金对于南边恩元债券型发起式证券投资基金增多销售机构的公告            2023-11-14 南边恩元债券型发起式证券投资基金基金合同及招募说明书请示性公告            2023-11-03   注：其他表示事项详见基金管制东谈主发布的关系公告               南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）          §23 招募说明书存放过甚查阅方式   本招募说明书存放在本基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构的住所，投资东谈主可在办 公时辰免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书原本 为准。   基金管制东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容都备一致。             南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）              §24 备查文献                              南边基金管制股份有限公司